EIROPAS KOMISIJA

Briselē, 17.2.2026

COM(2026) 74 final

2026/0045(COD)

Priekšlikums

EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES DIREKTĪVA,

par papildu uzraudzību kredītiestādēm, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas uzņēmumiem, ieguldījumu sabiedrībām , aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem vai alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem (kodificēta redakcija)

(Dokuments attiecas uz EEZ)

PASKAIDROJUMA RAKSTS

1.“Tautu Eiropasˮ kontekstā Komisija piešķir lielu nozīmi Savienības tiesību vienkāršošanai un skaidrošanai, lai tās padarītu skaidrākas un pieejamākas pilsoņiem, tādējādi sniedzot viņiem jaunas iespējas un izdevību izmantot viņiem piešķirtās īpašās tiesības.

Šo mērķi nevar sasniegt, kamēr daudzie noteikumi, kas tikuši grozīti vairākas reizes, bieži diezgan būtiski, paliek izkaisīti tādā veidā, ka tie jāmeklē daļēji oriģinālajā dokumentā un daļēji vēlākajos grozošajos dokumentos. Tādējādi, lai identificētu šībrīža noteikumus, ir vajadzīgs liels pētīšanas darbs salīdzināt daudz dažādu dokumentu.

Šā iemesla dēļ to noteikumu kodifikācija, kas bieži tikuši grozīti, ir arī svarīga, lai tiesību akti būtu skaidri un pārskatāmi.

2.Komisija 1987. gada 1. aprīlī nolēma 1 sniegt rīkojumu saviem darbiniekiem, ka visiem tiesību aktiem jātiek kodificētiem ne vēlāk kā pēc desmit grozījumiem, uzsverot, ka šī ir minimālā prasība un ka struktūrām tekstus, par kuriem tās ir atbildīgas, būtu jācenšas kodificēt pat īsākos laikposmos, lai nodrošinātu, ka to noteikumi ir skaidri un viegli saprotami.

3.Edinburgas Eiropadomes (1992. g. decembris) prezidentūras secinājumi to apstiprināja 2 , uzsverot kodifikācijas nozīmi, jo tā nodrošina noteiktību attiecībā uz to, kādas tiesības attiecīgam jautājumam piemērojamas attiecīgajā laikā.

Kodifikācija ir jāveic, pilnībā ievērojot normālo procedūru Savienības tiesību aktu pieņemšanai.

Ņemot vērā to, ka nekādas izmaiņas pēc būtības nevar tikt veiktas dokumentos, kurus skar kodifikācija, Eiropas Parlaments, Padome un Komisija 1994. gada 20. decembra Iestāžu nolīgumā nolēma, ka kodifikācijas dokumentu paātrinātai pieņemšanai var izmantot paātrinātu procedūru.

4.Šī priekšlikuma mērķis ir uzņemties Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2002/87/EK (2002. gada 16. decembris) par papildu uzraudzību kredītiestādēm, apdrošināšanas uzņēmumiem un ieguldījumu sabiedrībām finanšu konglomerātos un par grozījumiem Padomes Direktīvās 73/239/EEK, 79/267/EEK, 92/49/EEK, 92/96/EEK, 93/6/EEK un 93/22/EEK, kā arī Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvās 98/78/EK un 2000/12/EK kodifikāciju 3 . Jaunā direktīva pārņems dažādos tajā ietvertos tiesību aktus 4 ; šis priekšlikums pilnībā saglabā kodificēto tiesību aktu saturu un līdz ar to tikai apkopo tos ar tādiem formāliem pielāgojumiem, ko prasa pati kodifikācijas veikšana.

5.Kodifikācijas priekšlikums tika izstrādāts, pamatojoties uz iepriekšēju Direktīvas 2002/87/EK un tās grozošo tiesību aktu konsolidāciju visās oficiālajās valodās, ko veica Eiropas Savienības Publikāciju birojs ar datu apstrādes sistēmas palīdzību. Ja pantiem ir piešķirti jauni numuri, atbilstība starp vecajiem un jaunajiem numuriem ir norādīta tabulā kodificētās direktīvas IV pielikumā.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

2026/0045 (COD)

Priekšlikums

EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES DIREKTĪVA,

par papildu uzraudzību kredītiestādēm, apdrošināšanas ⌦ vai pārapdrošināšanas ⌫ uzņēmumiem, ieguldījumu sabiedrībām ⌦ , aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem vai alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem ⌫ (kodificēta redakcija)

(Dokuments attiecas uz EEZ)

EIROPAS PARLAMENTS UN EIROPAS SAVIENĪBAS PADOME,

ņemot vērā ⌦ Līgumu par Eiropas Savienības darbību ⌫ un jo īpaši tā ⌦ 53. ⌫ panta ⌦ 1. ⌫ punktu,

ņemot vērā Eiropas Komisijas priekšlikumu,

pēc leģislatīvā akta projekta nosūtīšanas valstu parlamentiem,

ņemot vērā Eiropas Ekonomikas un sociālo lietu komitejas atzinumu 5 ,

saskaņā ar parasto likumdošanas procedūru,

tā kā:

🡻 

(1)Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2002/87/EK 6 ir vairākas reizes būtiski grozīta 7 . Skaidrības labad un praktisku apsvērumu dēļ minētā direktīva būtu jākodificē.

🡻 2002/87/EK 5. apsvērums (pielāgots)

(2)Lai tā būtu efektīva, papildu uzraudzība ⌦ finanšu konglomerātos esošām ⌫ kredītiestādēm, apdrošināšanas ⌦ vai pārapdrošināšanas ⌫ uzņēmumiem, ieguldījumu sabiedrībām, ⌦ aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem vai alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem (regulētās vienības) ⌫ ⌦ būtu ⌫ jāpiemēro visiem šādiem konglomerātiem, kuru starpnozaru finansiālā darbība ir ievērojama, tas ir gadījumā, kad ⌦ ir ⌫ sasniegti zināmi sliekšņi, neatkarīgi no šo konglomerātu struktūras. Papildu uzraudzībai ⌦ būtu ⌫ jāaptver visas finanšu darbības, kas norādītas nozaru finanšu tiesību aktos, kā arī visas vienības, kas šā tipa darbības īsteno kā savu galveno darbību.

🡻 2011/89/ES 1. apsvērums (pielāgots)

(3)Direktīvā 2002/87/EK finanšu nozares kompetentajām iestādēm ⌦ bija ⌫ paredzētas papildu pilnvaras un instrumenti daudzu tādu regulētu vienību grupu uzraudzībai, kas darbojas dažādās finanšu tirgu nozarēs. Šādas grupas (finanšu konglomerāti) ir pakļautas riskiem (grupu riskiem), kas ietver: kaitīgās ietekmes riskus, kas ir saistīti ar visas grupas pakļaušanu riskiem, riska koncentrāciju, kad notiek vienāda tipa riska materializēšanās dažādās grupas daļās vienlaikus, daudzu dažādu juridisko personu pārvaldīšanas komplicētību, iespējamus interešu konfliktus, kā arī sarežģījumus saistībā ar regulatīvām prasībām atbilstoša kapitāla sadali visām finanšu konglomerātā ietilpstošām regulētām vienībām, tādējādi izvairoties no kapitāla vairākkārtējas izmantošanas. Tādēļ finanšu konglomerāti papildu uzraudzībai būtu jāpakļauj neatkarīgi, konsolidēti vai grupā, nedublējot un neietekmējot grupu, neatkarīgi no grupas juridiskās struktūras.

🡻 2011/89/ES 3. apsvērums (pielāgots)

(4)Finanšu konglomerāti ir jānosaka visā Savienībā atbilstoši tam, cik lielā mērā tie ir pakļauti grupu riskiem, pamatojoties uz kopīgām pamatnostādnēm, ko sagatavo ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1093/2010 8 izveidotā Eiropas uzraudzības iestāde (Eiropas Banku iestāde) (EBI), ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1094/2010 9 izveidotā Eiropas uzraudzības iestāde (Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestāde) (EAAPI) un ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1095/2010 10 izveidotā Eiropas uzraudzības iestāde (Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestāde) (EVTI) saskaņā Ö attiecīgi Õ ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 , Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 56. pantu un ar Eiropas uzraudzības iestāžu Apvienotās komitejas (“Apvienotā komiteja”) starpniecību. Svarīgi arī, lai prasības par atbrīvojumu no papildu uzraudzības piemērošanas piemērotu, pamatojoties uz risku, kā arī saskaņā ar minētajām pamatnostādnēm. Tas ir īpaši svarīgi lielāku starptautisku finanšu konglomerātu gadījumā.

🡻 2002/87/EK 6. apsvērums (pielāgots)

(5)Lēmumus neiekļaut kādu atsevišķu vienību papildu uzraudzības darbības jomā jāpieņem, cita starpā pārbaudot to, vai uz šo vienību attiecas konsolidēta grupas uzraudzība atbilstīgi ⌦ nozaru ⌫ noteikumiem.

🡻 2002/87/EK 7. apsvērums (pielāgots)

(6)Kompetentajām iestādēm ⌦ būtu ⌫ jāspēj visas grupas līmenī novērtēt finanšu konglomerātā esošu ⌦ regulēto vienību ⌫ finanšu stāvokli, jo īpaši attiecībā uz to maksātspēju (tostarp pašu kapitāla divkārša izmantojuma novēršanu), riska koncentrāciju un grupas iekšējiem darījumiem.

🡻 2002/87/EK 8. apsvērums (pielāgots)

(7)Finanšu konglomerātus bieži vada atbilstīgi to darbības nozarēm, kas pilnā mērā nav saskaņā ar konglomerāta juridiskajām struktūrām.

🡻 2002/87/EK 9. apsvērums (pielāgots)

(8)Visiem finanšu konglomerātiem, kam piemēro papildu uzraudzību, ⌦ vajadzētu ⌫ būt koordinatoram, ko ieceļ no iesaistīto kompetento iestāžu vidus.

🡻 2002/87/EK 10. apsvērums (pielāgots)

(9)Koordinatora uzdevumiem ⌦ nebūtu ⌫ jāietekmē kompetento iestāžu uzdevumi un pienākumi, kas noteikti nozaru ⌦ noteikumos ⌫ .

🡻 2002/87/EK 11. apsvērums (pielāgots)

(10)Attiecīgajām kompetentajām iestādēm, un jo īpaši koordinatoram, ⌦ vajadzētu ⌫ būt iespējai no ⌦ regulētajām ⌫ vienībām finanšu konglomerātā vai no citām kompetentām iestādēm iegūt informāciju, kas vajadzīga to papildu uzraudzības uzdevuma veikšanai.

🡻 2011/89/ES 4. apsvērums (pielāgots)

(11)Lielu, komplicētu, starptautisku finanšu konglomerātu grupu risku vispusīga un atbilstoša uzraudzība, kā arī šādu grupu kapitāla politikas uzraudzība ir iespējama tikai tad, ja kompetentās iestādes apkopo uzraudzības informāciju un plāno uzraudzības pasākumus, pārsniedzot savas valsts līmeņa pilnvaras. Tādēļ ir nepieciešams, lai kompetentās iestādes koordinētu starptautisku finanšu konglomerātu papildu uzraudzību to kompetento iestāžu starpā, ko uzskata par atbilstošākajām finanšu konglomerātu papildu uzraudzībai. Finanšu konglomerātu attiecīgo kompetento iestāžu kolēģijām būtu jārīkojas saskaņā ar ⌦ šīs ⌫ direktīvas papildinošo raksturu, un tām ⌦ nebūtu ⌫ jādubulto vai jāaizstāj, bet gan jāpapildina ⌦ esošo ⌫ minēto finanšu konglomerātu banku un apdrošināšanas apakšgrupām atbilstošo kolēģiju darbības. Finanšu konglomerātam kolēģija būtu jāizveido tikai tad, ja nav izveidota ne banku, ne apdrošināšanas nozares kolēģija.

🡻 2002/87/EK 12. apsvērums (pielāgots)

(12)Iestādēm, kas atbildīgas par ⌦ regulēto vienību ⌫ uzraudzību, ⌦ ir jāsadarbojas ⌫, jo īpaši, izmantojot īpašus sadarbības līgumus starp iestādēm, kam ir jāuzrauga vienības, kuras ir piederīgas vienam un tam pašam finanšu konglomerātam.

🡻 2011/89/ES 5. apsvērums (pielāgots)

(13)Lai nodrošinātu pienācīgu regulatīvu pārraudzību, ir nepieciešams, lai attiecīgi EBI, EAAPI, EVTI ( kopā sauktas “EUI”) un Apvienotā komiteja uzraudzītu juridisko, vadības un organizatorisko struktūru, tostarp visu banku, apdrošināšanas ⌦ vai pārapdrošināšanas ⌫ uzņēmumu un finanšu konglomerātu, kas veic pārrobežu darbību, regulētās vienības, neregulētos meitasuzņēmumus un būtiskās filiāles un minēto informāciju darītu pieejamu attiecīgajām kompetentajām iestādēm.

🡻 2011/89/ES 6. apsvērums (pielāgots)

(14)Lai nodrošinātu finanšu konglomerātā esošu regulētu vienību atbilstīgu papildu uzraudzību, jo īpaši gadījumā, kad kāda no tā meitasuzņēmumiem galvenais birojs atrodas trešā valstī, šai direktīvai ⌦ būtu ⌫ jāattiecas uz visiem uzņēmumiem, jo īpaši uz kredītiestādēm, kuru juridiskā adrese ir trešā valstī un kurām būtu jāsaņem licence, ja to juridiskā adrese būtu Savienībā.

🡻 2011/89/ES 7. apsvērums (pielāgots)

(15)Lielu, komplicētu, starptautisku finanšu konglomerātu papildu uzraudzībai nepieciešama koordinēšana visā Savienībā, lai veicinātu finanšu pakalpojumu iekšējā tirgus stabilitāti. Minētajam nolūkam kompetentajām iestādēm būtu jāvienojas par uzraudzības stratēģijām, ko piemēro minētajiem finanšu konglomerātiem. EUI saskaņā ⌦ attiecīgi ⌫ ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 56. pantu ar Apvienotās komitejas starpniecību ⌦ būtu ⌫ jāizdod kopīgas pamatnostādnes par šīm kopīgajām uzraudzības stratēģijām, tādējādi nodrošinot uzraudzības instrumentu un pilnvaru visaptverošu uzraudzības sistēmu, kas ir pieejama banku, apdrošināšanas, ieguldījumu un finanšu konglomerātu direktīvās. ⌦ Šajā ⌫ direktīvā paredzētajām pamatnostādnēm būtu jāatspoguļo tajā noteiktās uzraudzības papildinošais raksturs un jāpapildina konkrēto nozaru uzraudzība, kā paredzēts Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvās 2009/138/EK 11 , 2011/61/ES 12 ,  2013/36/ES 13  un 2014/65/ES 14 .

🡻 2011/89/ES 8. apsvērums (pielāgots)

(16)Ir patiesa vajadzība uzraudzīt un kontrolēt iespējamos grupu riskus, kādiem pakļauti finanšu konglomerāti, līdzdarbojoties citos uzņēmumos. Gadījumos, kad ⌦ šajā ⌫ direktīvā noteiktās konkrētās uzraudzības pilnvaras nešķiet pietiekamas, uzraudzības nozares pārstāvjiem būtu jāizstrādā alternatīvas metodes, lai šos riskus risinātu un atbilstoši ņemtu vērā, vēlams, izmantojot darbu, ko veic EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību. Ja līdzdalība ir vienīgais finanšu konglomerāta noteikšanas elements, uzraudzības iestādēm būtu jāļauj novērtēt, vai grupa pakļauta grupas riskiem, un attiecīgā gadījumā atbrīvot no nepieciešamības veikt papildu uzraudzību.

🡻 2011/89/ES 11. apsvērums (pielāgots)

(17)Neskatoties uz to, ka finanšu konglomerāta banku un apdrošināšanas apakšgrupās būtu jāveic regulāri stresa testi, saskaņā ar ⌦ šo ⌫ direktīvu iecelta koordinatora uzdevums ir lemt par konkrētajam finanšu konglomerātam kopumā veicamā stresa testa piemērotību, parametriem un laiku. Attiecībā uz Savienības mēroga stresa testiem, ko EUI veic saistībā ar konkrēto nozari, Apvienotās komitejas uzdevumam vajadzētu būt nodrošināt, lai šādi stresa testi notiktu vienoti visās nozarēs. Šo iemeslu dēļ EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību vajadzētu būt iespējai Savienības mēroga stresa testiem izstrādāt papildu parametrus, kuros būtu ietverti īpašie grupu riski, kas parasti rodas finanšu konglomerātos, un arī vajadzētu būt iespējai minēto testu rezultātus publiskot, ja nozares tiesību akti to atļauj. Būtu jāņem vērā pieredze, kas gūta iepriekšējos Savienības mēroga stresa testos. Piemēram, stresa testos būtu jāņem vērā finanšu konglomerātu likviditātes un maksātspējas riski.

🡻 2002/87/EK 13. apsvērums (pielāgots)

(18)⌦ Regulētās vienības ⌫ , kuru galvenie biroji ir ⌦ Savienībā ⌫ , var būt daļa no finanšu konglomerāta, kura vadība atrodas ārpus ⌦ Savienības ⌫ . Arī šīm regulētajām vienībām jāpiemēro līdzvērtīga un piemērota papildu uzraudzība, ar kuru paredzēts sasniegt tos pašus mērķus un rezultātus, ko paredzēts sasniegt ar šīs direktīvas noteikumiem. Tādēļ ir ļoti svarīga noteikumu ⌦ pārredzamība ⌫ un informācijas apmaiņa ar trešo valstu iestādēm visos attiecīgajos jautājumos.

🡻 2002/87/EK 14. apsvērums

(19)Līdzvērtīga un piemērota papildu uzraudzība ir iespējama tikai tad, ja trešo valstu uzraudzības iestādes ir piekritušas sadarboties ar attiecīgajām kompetentajām iestādēm jautājumā par to, ar kādiem līdzekļiem īstenojama kādam finanšu konglomerātam piederīgu regulētu vienību papildu uzraudzība, un par to, kādiem nolūkiem tā īstenojama.

🡻 2002/87/EK 15. apsvērums

(20)Šī direktīva neliek kompetentajām iestādēm atklāt Finanšu konglomerātu komitejai informāciju, kas ir konfidenciāla atbilstīgi šai direktīvai vai citām nozaru direktīvām.

🡻 2011/89/ES 15. apsvērums (pielāgots)

(21)Lai uzlabotu finanšu konglomerātā esošo finanšu vienību papildu uzraudzību, būtu jādeleģē ⌦ Komisijai ⌫ pilnvaras pieņemt aktus saskaņā ar ⌦ Līguma par Eiropas Savienības darbību 290. pantu ⌫ attiecībā uz ⌦ šīs ⌫ direktīvas tehniskajiem pielāgojumiem, kas attiecas ⌦ tajā ⌫ ietvertajām definīcijām, terminoloģijas pielāgojumiem un aprēķina metodēm. Ir īpaši būtiski, lai Komisija, veicot sagatavošanas darbus, rīkotu atbilstīgas apspriešanās, tostarp ekspertu līmenī, ⌦ un lai minētās apspriešanās tiktu rīkotas saskaņā ar principiem, kas noteikti 2016. gada 13. aprīļa Iestāžu nolīgumā par labāku likumdošanas procesu 15 . Jo īpaši, lai deleģēto aktu sagatavošanā nodrošinātu vienādu dalību, Eiropas Parlaments un Padome visus dokumentus saņem vienlaicīgi ar dalībvalstu ekspertiem, un minēto iestāžu ekspertiem ir sistemātiska piekļuve Komisijas ekspertu grupu sanāksmēm, kurās notiek deleģēto aktu sagatavošana. ⌫ .

🡻 2002/87/EK 16. apsvērums (pielāgots)

(22)Ņemot vērā ⌦ to, ka šīs direktīvas ⌫ mērķi, proti, paredzēt noteikumus par finanšu konglomerātā esošo regulēto vienību papildu uzraudzību, ⌦ nevar pietiekami labi sasniegt atsevišķās dalībvalstīs ⌫ , ⌦ bet ⌫ darbības mēroga un ietekmes dēļ to var labāk sasniegt ⌦ Savienības ⌫ līmenī, ⌦ Savienība ⌫ var pieņemt pasākumus saskaņā ar Līguma ⌦ par Eiropas Savienību ⌫ 5. pantā paredzēto subsidiaritātes principu. Saskaņā ar minētajā pantā noteikto proporcionalitātes principu ⌦ šajā ⌫ direktīvā ⌦ paredz vienīgi tos pasākumus, kas ir vajadzīgi ⌫ šā mērķa sasniegšanai. Tā kā šajā direktīvā ir noteikti obligātie standarti, dalībvalstis var pieņemt stingrākus noteikumus.

🡻 2002/87/EK 17. apsvērums

(23)Šī direktīva ievēro pamattiesības un principus, kas ir atzīti jo īpaši Eiropas Savienības Pamattiesību hartā.

🡻 

(24)Šai direktīvai nebūtu jāskar dalībvalstu pienākumi attiecībā uz termiņiem III pielikuma B daļā minēto direktīvu transponēšanai valsts tiesību aktos un minēto direktīvu piemērošanas dienām,

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

IR PIEŅĒMUŠI ŠO DIREKTĪVU:

I NODAĻA

⌦ PRIEKŠMETS ⌫ UN DEFINĪCIJAS

🡻 2011/89/ES 2. panta 1. punkts (pielāgots)

1. pants

Priekšmets

Ar šo direktīvu paredz noteikumus par tādu regulētu vienību papildu uzraudzību, kas ir saņēmušas licenci saskaņā ar Direktīvas 2014/65/ES 5. pantu, Direktīvas 2013/36/ES 8. pantu, Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2009/65/EK 16 5. pantu, Direktīvas 2009/138/EK 14. pantu vai Direktīvas 2011/61/ES 6. līdz 11. pantu un kas ir finanšu konglomerāta daļa.

2. pants

Definīcijas

Šajā direktīvā ⌦ piemēro šādas definīcijas ⌫:

1)“kredītiestāde” ir kredītiestāde ⌦ , kā tā ir definēta Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 575/2013 17  4. panta 1. punkta 1. apakšpunktā ⌫  ;

2)“apdrošināšanas uzņēmums” ir apdrošināšanas uzņēmums ⌦ , kā tas ir definēts Direktīvas 2009/138/EK 13. panta ⌫ 1., 2. vai 3. punktā;

3)“ieguldījumu sabiedrība” ir ieguldījumu sabiedrība ⌦ , kā tā ir definēta Direktīvas 2014/65/ES ⌫ 4. panta 1. punkta 1. apakšpunktā, tostarp Regulas (ES) Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta 25. apakšpunktā ⌦ definētā atzītā trešo valstu ieguldījumu brokeru sabiedrība ⌫ vai uzņēmums, kura juridiskā adrese ir trešā valstī un kuram saskaņā ar ⌦ Direktīvu 2014/65/ES ⌫ būtu jāsaņem licence, ja tā juridiskā adrese būtu Savienībā;

4)“regulēta vienība” ir kredītiestāde, apdrošināšanas uzņēmums, pārapdrošināšanas uzņēmums, ieguldījumu sabiedrība, aktīvu pārvaldīšanas sabiedrība vai alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks;

5)“aktīvu pārvaldīšanas sabiedrība” ir pārvaldīšanas sabiedrība ⌦ , kā tā definēta Direktīvas 2009/65/EK 2. panta 1. punkta b) apakšpunktā, ⌫ vai uzņēmums, kura juridiskā adrese ir trešā valstī un kuram saskaņā ar minēto direktīvu būtu jāsaņem licence, ja tā juridiskā adrese būtu Savienībā;

6)“alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks” ir alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks ⌦ , kā tas definēts Direktīvas 2011/61/ES 4. panta 1. punkta ⌫ b), l) un ab) apakšpunktā, vai uzņēmums, kura juridiskā adrese ir trešā valstī un kuram saskaņā ar minēto direktīvu būtu jāsaņem licence, ja tā juridiskā adrese būtu Savienībā;

7)“pārapdrošināšanas uzņēmums” ir pārapdrošināšanas uzņēmums ⌦ , kā tas definēts Direktīvas 2009/138/EK 13. panta ⌫ 4., 5. vai 6. punktā, vai īpašam nolūkam dibināta sabiedrība ⌦ , kā tā definēta Direktīvas 2009/138/EK 13. panta ⌫ 26. punktā;

🡻 2019/2034 59. pants

8)“nozaru noteikumi” ir Savienības tiesību akti attiecībā uz regulētu vienību prudenciālo uzraudzību, konkrēti Regula (ES) Nr. 575/2013, Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2019/2033 18 , Direktīvas 2009/138/EK, 2013/36/ES un 2014/65/ES un Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2019/2034 19 ;

🡻 2011/89/ES 2. panta 1. punkts (pielāgots)

9)“finanšu nozare” ir nozare, kurā ir viena vai vairākas šādas vienības:

a)kredītiestāde, finanšu iestāde vai pakalpojumu palīguzņēmums ⌦ , kā tie definēti attiecīgi Regulas (ES) Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta 1., 26 vai 18. apakšpunktā ⌫ ( kopā saukti “banku nozare”);

b)apdrošināšanas uzņēmums, pārapdrošināšanas uzņēmums vai apdrošināšanas kontrolakciju sabiedrība ⌦ , kā tie definēti attiecīgi Direktīvas 2009/138/EK 13. panta ⌫ 1., 2., 4. vai 5. punktā vai arī 212. panta 1. punkta f) apakšpunktā( kopā saukti “apdrošināšanas nozare”);

c)ieguldījumu sabiedrība ⌦ , kā tā definēta Regulas (ES) Nr. 575/2013 ⌫ 4. panta 1. punkta 2. apakšpunktā (kopā saukti “ieguldījumu pakalpojumu nozare”);

10)“mātesuzņēmums” ir mātesuzņēmums, kā tas definēts . 2. panta 9. punkta Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvā 2013/34/ES 20 , vai jebkurš uzņēmums, kuram pēc kompetento iestāžu atzinuma faktiski ir dominējoša ietekme citā uzņēmumā;

11)“meitasuzņēmums” ir meitasuzņēmums, kā tas definēts Direktīvas 2013/34/ES 2. panta 10. punktā , vai jebkurš uzņēmums, kurā mātesuzņēmumam pēc kompetento iestāžu atzinuma faktiski ir dominējoša ietekme, vai arī visi šādu meitasuzņēmumu meitasuzņēmumi;

12)“līdzdalība” ir līdzdalības ⌦ daļa, kā tā definēta ⌫ Direktīvas 2013/34/ES 2. panta 2. punktā, vai tiešas vai netiešas īpašumtiesības uz vismaz 20 % balsstiesību vai kapitāla kādā uzņēmumā;

13)“grupa” ir uzņēmumu grupa, kas sastāv no mātesuzņēmuma, tā meitasuzņēmumiem un vienībām, kurās mātesuzņēmumam vai tā meitasuzņēmumam ir līdzdalība, vai uzņēmumi, kuri ir savstarpēji saistīti ar saiknēm ⌦ , kas minētas ⌫ Direktīvas 2013/34/ES 22. panta 7. punktā, un ietver jebkuru tā apakšgrupu;

14)“kontrole” ir attiecības starp mātesuzņēmumu un meitasuzņēmumu, kā minēts Direktīvas 2013/34/ES 22. pantā, vai līdzīgas attiecības starp fizisku vai juridisku personu un uzņēmumu;

15)“cieša saikne” ir situācija, kad divas vai vairākas fiziskas vai juridiskas personas saista kontrole vai līdzdalība, vai situācija, kad divas vai vairākas fiziskas vai juridiskas personas ir kontroles attiecībās pastāvīgi saistītas ar vienu un to pašu personu;

16)“finanšu konglomerāts” ir grupa vai apakšgrupa, ko vada regulēta vienība vai kurā vismaz viens no meitasuzņēmumiem minētajā grupā vai apakšgrupā ir regulēta vienība, un kas atbilst šādiem nosacījumiem:

a)ja grupu vai apakšgrupu vada regulēta vienība:

i)minētā vienība ir finanšu nozares vienības, vienības, kurai ir līdzdalība kādā finanšu nozares vienībā, vai vienības, kura ir saistīta ar finanšu nozares vienību ⌦ , kā minēts ⌫ Direktīvas 2013/34/ES 22. panta 7. punktā, mātesuzņēmums;

ii)vismaz viena no grupas vai apakšgrupas vienībām darbojas apdrošināšanas nozarē un vismaz viena darbojas banku vai ieguldījumu pakalpojumu nozarē;

iii)gan grupas vai apakšgrupas vienību konsolidētās vai apkopotās darbības apdrošināšanas nozarē, gan vienību darbības banku un ieguldījumu pakalpojumu nozarē ir nozīmīgas ⌦ , kā minēts ⌫ šīs direktīvas 3. panta 2. vai 3. punktā;

b)ja grupu vai apakšgrupu nevada regulēta vienība:

i)grupa vai apakšgrupa darbojas galvenokārt finanšu nozarē ⌦ , kā minēts ⌫ 3. panta 1. punktā;

ii)vismaz viena no grupas vai apakšgrupas vienībām darbojas apdrošināšanas nozarē un vismaz viena darbojas banku vai ieguldījumu pakalpojumu nozarē;

iii)gan grupas vai apakšgrupas vienību konsolidētās vai apkopotās darbības apdrošināšanas nozarē, gan banku un ieguldījumu pakalpojumu nozarē ir nozīmīgas ⌦ , kā minēts ⌫ 3. panta 2. vai 3. punktā;

17)“jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība” ir mātesuzņēmums, kas nav regulēta vienība un kas kopā ar saviem meitasuzņēmumiem, no kuriem vismaz viens ir regulēta vienība ar juridisko adresi Savienībā, un citām vienībām veido finanšu konglomerātu;

18)“kompetentās iestādes” ir dalībvalstu valsts iestādes, kuras ar normatīvajiem aktiem ir pilnvarotas uzraudzīt regulētas vienības atsevišķi vai grupas līmenī;

19)“attiecīgās kompetentās iestādes” ir:

a)kompetentās iestādes, kas ir atbildīgas par finanšu konglomerātam piederīgu regulētu vienību, jo īpaši nozares galējā mātesuzņēmuma, grupas uzraudzību nozarē;

b)koordinators, kas ir iecelts saskaņā ar 12. pantu, ja tas nav kāda no a) apakšpunktā minētajām iestādēm;

c)attiecīgā gadījumā citas kompetentās iestādes, ja pēc a) un b) apakšpunktā minēto iestāžu atzinuma tās uzskatāmas par attiecīgām kompetentām iestādēm;

20)“grupas iekšējie darījumi” ir visi darījumi, ar kuriem regulētas vienības finanšu konglomerātā tieši vai netieši paļaujas uz to, ka citi uzņēmumi tajā pašā grupā vai fiziska vai juridiska persona, kas ar minētās grupas uzņēmumiem ir saistīta ar ciešu saikni, izpildīs saistības, kuras var būt vai nebūt līgumsaistības, par samaksu vai bez samaksas;

21)“riska koncentrācija” ir visi riska darījumi ar zaudējuma iespēju, kas ir pietiekami nozīmīgi, lai varētu apdraudēt finanšu konglomerātā esošo regulēto vienību maksātspēju vai finanšu stāvokli kopumā, neatkarīgi no tā, vai šādu risku izraisa darījuma partnera risks/kredītrisks, ieguldījumu risks, apdrošināšanas risks, tirgus risks, citi riski vai šo risku kombinācija vai mijiedarbība.

Līdz stājas spēkā jebkādi saskaņā ar 26. panta 1. punkta b) apakšpunktu pieņemti regulatīvi tehniskie standarti, 19. punkta c) apakšpunktā minētajā atzinumā jo īpaši ņem vērā finanšu konglomerāta regulēto vienību tirgus daļu citās dalībvalstīs, jo īpaši, ja tā pārsniedz 5 %, un jebkuru tādu regulētu vienību nozīmību finanšu konglomerātā, kuras ⌦ iedibinātas ⌫ citā dalībvalstī.

🡻 2002/87/EK

3. pants

Finanšu konglomerāta noteikšanas sliekšņi

🡻 2011/89/ES 2. panta 2. punkta a) apakšpunkts (pielāgots)

1.    Uzskata, ka grupa darbojas galvenokārt finanšu nozarē ⌦ , kā minēts ⌫ 2. panta pirmās daļas 16. punkta b) apakšpunkta i) punktā, ja attiecība starp grupas regulēto un neregulēto finanšu nozares vienību konsolidēto bilanci un visas grupas konsolidēto bilanci pārsniedz 40 %.

2.    Uzskata, ka darbības dažādās finanšu nozarēs ir nozīmīgas ⌦ , kā minēts ⌫ 2. panta pirmās daļas 16. punkta a) apakšpunkta iii) punktā vai 16. punkta b) apakšpunkta iii) punktā, ja attiecībā uz katru finanšu nozari vidējā vērtība attiecībai starp atsevišķas finanšu nozares konsolidēto bilanci un grupas finanšu nozares vienību konsolidēto bilanci un attiecībai starp maksātspējas normu, kas noteikta tai pašai finanšu nozarei, un kopējo maksātspējas normu attiecībā uz grupas finanšu nozares vienībām pārsniedz 10 %.

Šīs direktīvas nolūkos maznozīmīgākā finanšu nozare finanšu konglomerātā ir nozare ar vismazāko vidējo vērtību un visnozīmīgākā finanšu nozare finanšu konglomerātā ir nozare ar visaugstāko vidējo vērtību. Aprēķinot vidējo vērtību un nosakot maznozīmīgāko un visnozīmīgāko finanšu nozari, banku nozari un ieguldījumu pakalpojumu nozari apskata kopā.

Aktīvu pārvaldīšanas sabiedrības pievieno nozarei, pie kuras tās pieder grupā. Ja tās nepieder tikai pie vienas nozares grupā, tās pievieno vismazākajai finanšu nozarei.

Alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekus pievieno nozarei, pie kuras tie pieder grupā. Ja tie nepieder tikai pie vienas nozares grupā, tos pievieno vismazākajai finanšu nozarei.

3.    Starpnozaru darbības arī uzskata par nozīmīgām ⌦ , kā minēts ⌫ 2. panta pirmās daļas 16. punkta a) apakšpunkta iii) punktā vai 16. punkta b) apakšpunkta iii) punktā, ja grupā maznozīmīgākās finanšu nozares bilances kopsumma pārsniedz EUR 6 miljardus.

Ja grupa nesasniedz 2. punktā minēto slieksni, attiecīgās kompetentās iestādes var pēc kopējas vienošanās nolemt neuzskatīt grupu par finanšu konglomerātu. Tās var arī nolemt nepiemērot 7., 8. vai 9. panta noteikumus, ja tās uzskata, ka grupas iekļaušana šīs direktīvas darbības jomā vai šādu noteikumu piemērošana nav vajadzīga vai būtu nepiemērota vai maldinoša attiecībā pret papildu uzraudzības mērķiem.

Lēmumus, ko pieņem saskaņā ar šo punktu, paziņo pārējām kompetentajām iestādēm, un, izņemot gadījumus, kad ir ārkārtēji apstākļi, kompetentās iestādes tos publisko.

4.    Ja grupa sasniedz 2. punktā minēto slieksni, bet maznozīmīgākā nozare nepārsniedz EUR 6 miljardus, attiecīgās kompetentās iestādes var pēc kopējas vienošanās nolemt neuzskatīt grupu par finanšu konglomerātu. Tās var arī nolemt nepiemērot 7., 8. vai 9. panta noteikumus, ja tās uzskata, ka grupas iekļaušana šīs direktīvas darbības jomā vai šo noteikumu piemērošana nav vajadzīga vai būtu nepiemērota vai maldinoša attiecībā pret papildu uzraudzības mērķiem.

Lēmumus, ko pieņem saskaņā ar šo punktu, paziņo pārējām kompetentajām iestādēm, un, izņemot gadījumus, kad ir ārkārtēji apstākļi, kompetentās iestādes tos publisko.

🡻 2002/87/EK

5.    Piemērojot 1., 2. un 3. punktu, attiecīgās kompetentās iestādes pēc kopējas vienošanās var:

🡻 2011/89/ES 2. panta 2. punkta b) apakšpunkts

a)aprēķinot attiecības, neņemt vērā kādu vienību 6. panta 5. punktā minētajos gadījumos, izņemot gadījumus, kad vienība ir pārcēlusies no kādas dalībvalsts uz trešo valsti un ir pierādījumi, ka vienība mainījusi savu atrašanās vietu, lai izvairītos no noteikumiem;

🡻 2002/87/EK

b)ņemt vērā 1. un 2. punktā paredzēto sliekšņu ievērošanu trīs gadus pēc kārtas, lai izvairītos no pēkšņām režīma maiņām, un to neņemt vērā, ja grupas struktūrā notiek ievērojamas izmaiņas;

🡻 2011/89/ES 2. panta 2. punkta b) apakšpunkts

c)neietvert vienu vai vairākas līdzdalības maznozīmīgākā nozarē, ja šādas līdzdalības ir izšķirošas finanšu konglomerāta noteikšanai un, kopā ņemot, ir nenozīmīgas attiecībā uz papildu uzraudzības mērķiem.

🡻 2002/87/EK

Ja finanšu konglomerāts ir noteikts atbilstīgi 1., 2. un 3. punktam, šā punkta pirmajā daļā minētos lēmumus pieņem pēc šā finanšu konglomerāta koordinatora priekšlikuma.

🡻 2011/89/ES 2. panta 2. punkta c) apakšpunkts

6.    Piemērojot 1. un 2. punktu, attiecīgās kompetentās iestādes ārkārtas gadījumos un pēc kopējas vienošanās var aizstāt bilances konsolidēto kritēriju ar vienu vai vairākiem no turpmāk minētajiem parametriem vai pievienot vienu vai vairākus šos parametrus, ja tās uzskata, ka minētie parametri ir īpaši svarīgi papildu uzraudzības veikšanai atbilstīgi šai direktīvai: ienākumu struktūra, ārpusbilances darījumi un kopējie pārvaldītie aktīvi.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

7.    Piemērojot 1. un 2. punktu, ja tajos minētās attiecības krītas zemāk par, attiecīgi, 40 % un 10 %, tādiem konglomerātiem, uz ko jau attiecas papildu uzraudzība, nākošajos trīs gados piemēro zemāku attiecību, attiecīgi, 35 % un 8 %, lai izvairītos no pēkšņām režīma maiņām.

Tāpat, piemērojot 3. punktu, ja grupas maznozīmīgākās finanšu nozares bilances kopsavilkums krītas zemāk par 6 miljardiem eiro, tādiem konglomerātiem, uz ko jau attiecas papildu uzraudzība, nākošajos trīs gados piemēro slieksni 5 miljardi eiro, lai izvairītos no pēkšņām režīma maiņām.

Šajā punktā minētajā laikposmā koordinators ar pārējo attiecīgo kompetento iestāžu piekrišanu var nolemt, ka pārtrauc piemērot šajā punktā minētās zemākās attiecības vai zemāko slieksni.

8.    Šajā pantā minētos aprēķinus attiecībā uz bilanci veic, pamatojoties uz grupas vienību apkopoto konsolidēto bilanci atbilstīgi to gada pārskatiem. ⌦ Minētajā aprēķinā ⌫ uzņēmumus, kuros ir līdzdalība, ņem vērā atbilstoši konsolidētās bilances apjomam, kas atbilst grupas pārvaldībā esošajai apkopotajai proporcionālajai daļai. Tomēr, ja ir pieejami konsolidētie pārskati, tos izmanto apkopoto pārskatu vietā.

Šā panta 2. un 3. punktā minētās maksātspējas normas aprēķina saskaņā ar attiecīgajiem nozaru noteikumiem.

🡻 2011/89/ES 2. panta 2. punkta d) apakšpunkts (pielāgots)

9.    Ar Regulu (ES) Nr. 1093/2010 izveidotā Eiropas Uzraudzības iestāde (Eiropas Banku iestāde) (EBI), ar Regulu (ES) Nr. 1094/2010 izveidotā Eiropas Uzraudzības iestāde (Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestāde) (EAAPI) un ar Regulu (ES) Nr. 1095/2010 izveidotā Eiropas Uzraudzības iestāde (Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestāde) (EVTI) ( kopā sauktas “EUI”) ar ⌦ Eiropas Uzraudzības iestāžu ⌫ Apvienotās komitejas (Apvienotā komiteja) starpniecību izdod kopīgas pamatnostādnes, kuru mērķis ir uzraudzības prakses konverģence attiecībā uz šā panta 2. līdz 6. punkta piemērošanu.

10.    Kompetentās iestādes katru gadu no jauna izvērtē atbrīvojumus no papildu uzraudzības piemērošanas un pārskata šajā pantā noteiktos kvantitatīvos rādītājus un uz risku balstītus novērtējumus, ko piemēro finanšu grupām.

🡻 2002/87/EK

4. pants

Finanšu konglomerāta noteikšana

1.    Kompetentās iestādes, kas ir izdevušas licences regulētām vienībām, pamatojoties uz 2., 3. un 5. pantu, nosaka visas grupas, kuras ietilpst direktīvas piemērošanas jomā.

🡻 2011/89/ES 2. panta 3. punkta a) apakšpunkts

Minētajam nolūkam:

a)kompetentās iestādes, kas ir izdevušas licences regulētām vienībām grupā, cieši sadarbojas;

b)ja kompetentā iestāde uzskata, ka kāda regulēta vienība, kam minētā iestāde izdevusi licenci, ietilpst tādā grupā, kura var būt finanšu konglomerāts un kas vēl nav noteikts saskaņā ar šo direktīvu, kompetentā iestāde paziņo savu viedokli pārējām iesaistītajām kompetentajām iestādēm un Apvienotajai komitejai.

🡻 2010/78/ES 2. panta 1. punkta a) apakšpunkts

2.    Saskaņā ar 12. pantu ieceltais koordinators informē grupu vadošo mātesuzņēmumu, vai, ja mātesuzņēmuma nav, to regulēto vienību, kuras bilances kopsavilkums ir lielākais vissvarīgākajā finanšu nozarē grupā, ka grupa ir noteikta kā finanšu konglomerāts un ir iecelts koordinators.

🡻 2011/89/ES 2. panta 3. punkta b) apakšpunkts

Koordinators arī informē kompetentās iestādes, kas ir izdevušas licences regulētajām vienībām grupā, tās dalībvalsts kompetentās iestādes, kurā jauktajai finanšu kontrolakciju sabiedrībai ir galvenais birojs, kā arī Apvienoto komiteju.

🡻 2011/89/ES 2. panta 3. punkta c) apakšpunkts (pielāgots)

3.    Apvienotā komiteja savā tīmekļa vietnē publicē un pastāvīgi atjaunina saskaņā ar 2. panta pirmās daļas 16. punktu noteikto finanšu konglomerātu sarakstu. Minētā informācija, izmantojot hipersaiti, ir pieejama visu EUI tīmekļa vietnēs.

Visu 1. pantā minēto regulēto vienību nosaukumus, kuras ir daļa no finanšu konglomerāta, iekļauj sarakstā, ko Apvienotā komiteja publicē un pastāvīgi atjaunina savā tīmekļa vietnē.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

II NODAĻA

PAPILDU UZRAUDZĪBA

1. IEDAĻA

DARBĪBAS JOMA

5. pants

Direktīvas 1. pantā minēto regulēto vienību papildu uzraudzības darbības joma

1.    Neskarot nozaru noteikumos paredzēto uzraudzību, dalībvalstis nodrošina 1. pantā minēto regulēto vienību papildu uzraudzību, ciktāl un kā tas ⌦ noteikts ⌫ šajā direktīvā.

2.    Saskaņā ar 6. līdz 21. pantu papildu uzraudzībai finanšu konglomerāta līmenī pakļauj šādas regulētas vienības:

a)visas regulētās vienības, kas vada finanšu konglomerātu;

🡻 2011/89/ES 2. panta 4. punkta a) apakšpunkts

b)visas regulētās vienības, kuru mātesuzņēmums ir jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība ar galveno biroju Savienībā;

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

c)visas regulētās vienības, kas saistītas ar citām finanšu nozares vienībām ⌦ , kā minēts ⌫ Direktīvas 2013/34/ES 22. panta 7. punktā.

Ja finanšu konglomerāts ir apakšgrupa citam finanšu konglomerātam, kas atbilst pirmās daļas kritērijiem, dalībvalstis var piemērot 6. līdz 21. pantu tikai regulētām vienībām šajā pēdējā grupā, un visas atsauces ⌦ šajā ⌫ direktīvā uz terminiem “grupa” un “finanšu konglomerāts” tad saprot kā atsauces uz šo grupu.

🡻 2011/89/ES 2. panta 4. punkta b) apakšpunkts (pielāgots)

3.    Visas regulētās vienības, kuras nepakļauj papildu uzraudzībai saskaņā ar 2. punktu un kuru mātesuzņēmums ir regulēta vienība vai jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība ar galveno biroju trešā valstī, pakļauj papildu uzraudzībai finanšu konglomerāta līmenī tādā apjomā un veidā, kā noteikts 22. pantā.

🡻 2002/87/EK

4.    Ja personām ir līdzdalība vienā vai vairākās regulētās vienībās vai līdzdalības saiknes ar šīm vienībām, vai ja tām ir ievērojama ietekme pār šīm vienībām, neskatoties uz to, ka tām nav ne līdzdalības, līdzdalības saikņu, izņemot 2. un 3. punktā minētos gadījumus, attiecīgās kompetentās iestādes pēc kopējas vienošanās un saskaņā ar attiecīgās valsts tiesību aktiem nosaka to, vai un ciktāl šīs regulētās vienības jāpakļauj papildu uzraudzībai, it kā tās veidotu finanšu konglomerātu.

🡻 2011/89/ES 2. panta 4. punkta c) apakšpunkts (pielāgots)

Lai piemērotu šādu papildu uzraudzību, vismaz vienai no vienībām jābūt regulētai vienībai, kā minēts 1. pantā, un ir jābūt izpildītiem 2. panta pirmās daļas 16. punkta a) apakšpunkta ii) punktā vai 16. punkta b) apakšpunkta ii) punktā un 2. panta pirmās daļas 16. punkta a) apakšpunkta iii) punktā vai 16. punkta b) apakšpunkta iii) punktā ⌦ noteiktajiem ⌫ nosacījumiem. Attiecīgās kompetentās iestādes pieņem lēmumu, ievērojot papildu uzraudzības mērķus, kā noteikts šajā direktīvā.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

Piemērojot pirmās daļas noteikumus “kooperatīvām grupām”, kompetentās iestādes ņem vērā ⌦ minēto ⌫ grupu publiskās finanšu saistības attiecībā pret citām finanšu vienībām.

5.    Neskarot 17. pantu, papildu uzraudzības piemērošana finanšu konglomerāta līmenī nekādā veidā nenozīmē, ka kompetentajām iestādēm jāveic individuālas uzraudzības funkcijas saistībā ar jauktām finanšu kontrolakciju sabiedrībām, trešo valstu regulētām vienībām finanšu konglomerātā vai neregulētām vienībām finanšu konglomerātā.

2. IEDAĻA

FINANSIĀLAIS STĀVOKLIS

6. pants

Kapitāla pietiekamība

1.    Neskarot nozaru noteikumus, finanšu konglomerātā ⌦ esošo ⌫ regulēto vienību kapitāla pietiekamības papildu pārraudzību veic saskaņā ar šīs nodaļas 3. iedaļas 9. panta 2. līdz 5. punkta un I pielikuma noteikumiem.

2.    Dalībvalstis liek finanšu konglomerātā ⌦ esošajām ⌫ regulētajām vienībām nodrošināt to, ka finanšu konglomerāta līmenī ir pieejams pašu kapitāls, kas ir vismaz atbilstīgs kapitāla pietiekamības prasībām, kuras aprēķina saskaņā ar I pielikumu.

Dalībvalstis arī liek regulētajām vienībām ieviest piemērotu kapitāla pietiekamības politiku finanšu konglomerāta līmenī.

Pirmajā un otrajā daļā minētās prasības pakļauj koordinatora papildu uzraudzībai saskaņā ar 3. iedaļas noteikumiem.

Koordinators nodrošina, lai regulētās iestādes vai jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība pirmajā daļā minētos aprēķinus veiktu vismaz reizi gadā.

Regulētā ⌦ vienība ⌫ 1. panta nozīmē, kas vada finanšu konglomerātu, vai ja finanšu konglomerātu nevada regulēta ⌦ vienība ⌫ 1. panta nozīmē, jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība vai regulēta vienība finanšu konglomerātā, kuru koordinators noteicis pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm un ar finanšu konglomerātu, iesniedz koordinatoram aprēķinu rezultātus un aprēķiniem vajadzīgo informāciju.

🡻 2011/89/ES 2. panta 5. punkts (pielāgots)

3.    Veicot 2. punkta pirmajā daļā minētos kapitāla pietiekamības prasību aprēķinus, papildu uzraudzības piemērošanas jomā saskaņā ar I pielikumu ietver šādas vienības:

a)kredītiestādi, finanšu iestādi vai pakalpojumu palīguzņēmumu;

b)apdrošināšanas uzņēmumu, pārapdrošināšanas uzņēmumu vai apdrošināšanas kontrolakciju sabiedrību;

c)ieguldījumu sabiedrību;

d)jauktu finanšu kontrolakciju sabiedrību.

4.    Aprēķinot finanšu konglomerāta papildu kapitāla pietiekamības prasības, piemērojot šīs direktīvas I pielikumā minēto 1. metodi (grāmatvedības konsolidācija), grupā esošo vienību pašu kapitālu un maksātspējas normas aprēķina, piemērojot attiecīgos nozaru noteikumus attiecībā uz konsolidācijas veidu un apjomu, kā noteikts jo īpaši Regulas (ES) Nr. 575/2013 18. pantā un Direktīvas 2009/138/EK 221. pantā.

Piemērojot I pielikumā minēto 2. metodi (atskaitīšana un summēšana), aprēķinos ņem vērā mātesuzņēmuma vai uzņēmuma, kam ir līdzdalība citā grupas vienībā, tieši vai netieši turētā parakstītā kapitāla proporcionālo daļu.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

5.    Aprēķinot kapitāla pietiekamības prasības, koordinators var nolemt neņemt vērā kādu konkrētu vienību šādos gadījumos:

a)ja vienība atrodas trešā valstī, kur pastāv juridiski šķēršļi vajadzīgās informācijas nodošanai, neskarot nozaru noteikumus attiecībā uz kompetento iestāžu pienākumu neizsniegt licenci, ja tās nevar efektīvi pildīt savus uzraudzības pienākumus;

b)ja vienība ir nenozīmīga attiecībā pret mērķiem, kas izvirzīti kādam finanšu konglomerātā ⌦ esošu ⌫ regulētu vienību papildu uzraudzībai;

c)ja tas, ka vienību ņemtu vērā, būtu nepiemēroti vai maldinoši attiecībā pret papildu uzraudzības mērķiem.

Tomēr, ja vairākas vienības var neņemt vērā atbilstīgi pirmās daļas b) apakšpunktam, tās tomēr ņem vērā, ja, kopā ņemot, tās vairs nav nenozīmīgas.

Izņemot steidzamus gadījumus, pirmās daļas c) apakšpunktā minētajā gadījumā koordinators pirms lēmuma pieņemšanas apspriežas ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm.

Ja pirmās daļas b) un c) apakšpunktā minētajos gadījumos koordinators neņem vērā kādu regulētu vienību, kompetentās iestādes tajā dalībvalstī, kur šī vienība atrodas, var lūgt vienībai, kas finanšu konglomerātu vada, informāciju, kura var atvieglot tām regulētās vienības uzraudzību.

7. pants

Riska koncentrācija

1.    Neskarot nozaru noteikumus, finanšu konglomerāta regulēto vienību riska koncentrācijas papildu pārraudzību veic saskaņā ar šīs nodaļas 3. iedaļas 9. panta 2., 3. un 4. punkta un II pielikuma noteikumiem.

2.    Dalībvalstis liek regulētām vienībām vai jauktām finanšu kontrolakciju sabiedrībām regulāri un vismaz reizi gadā paziņot koordinatoram katru nozīmīga riska koncentrācijas gadījumu finanšu konglomerāta līmenī saskaņā ar šajā pantā un II pielikumā ⌦ noteiktajiem ⌫ noteikumiem. Regulētā ⌦ vienība ⌫ 1. panta nozīmē, kas vada finanšu konglomerātu, vai, ja finanšu konglomerātu nevada regulēta ⌦ vienība ⌫ 1. panta nozīmē, jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība vai regulēta vienība finanšu konglomerātā, kuru koordinators noteicis pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm un ar finanšu konglomerātu, iesniedz koordinatoram vajadzīgo informāciju.

Uz ⌦ minētajām ⌫ riska koncentrācijām attiecina koordinatora papildu uzraudzību saskaņā ar 3. iedaļas noteikumiem.

🡻 2011/89/ES 2. panta 6. punkta a) apakšpunkts

3.    Līdz Savienības tiesību aktu turpmākai koordinācijai dalībvalstis var noteikt kvantitatīvus ierobežojumus, atļaut savām kompetentajām iestādēm noteikt kvantitatīvus ierobežojumus vai pieņemt citus uzraudzības pasākumus, ar kuriem varētu sasniegt papildu uzraudzības mērķus attiecībā uz riska koncentrāciju finanšu konglomerāta līmenī.

🡻 2002/87/EK

4.    Ja finanšu konglomerātu vada jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība, nozaru noteikumus attiecībā uz riska koncentrāciju finanšu konglomerāta visnozīmīgākajā finanšu nozarē, ja tādi ir, piemēro visai šai nozarei, ietverot jaukto finanšu kontrolakciju sabiedrību.

🡻 2011/89/ES 2. panta 6. punkta b) apakšpunkts (pielāgots)

5.    EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izdod kopīgas pamatnostādnes, kuru mērķis ir uzraudzības prakses konverģence attiecībā uz šā panta 1. līdz 4. punktā paredzētās riska koncentrācijas papildu uzraudzības piemērošanu. Lai novērstu dublēšanos, ar pamatnostādnēm nodrošina, lai šajā pantā paredzētā uzraudzības instrumentu piemērošana tiktu saskaņota ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 389. līdz 396. panta un 399. līdz 403. panta un Direktīvas 2009/138/EK 244. panta piemērošanu. Tās izdod īpašas kopīgas pamatnostādnes par šā panta 1. līdz 4. punkta piemērošanu finanšu konglomerātu līdzdalībai, ja valsts uzņēmējdarbības tiesību aktu noteikumi kavē šīs direktīvas 18. panta 2. punkta piemērošanu.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

8. pants

Grupas iekšējie darījumi

1.    Neskarot nozaru noteikumus, finanšu konglomerāta regulēto vienību grupas iekšējo darījumu papildu uzraudzību veic saskaņā ar šīs nodaļas 3. iedaļas 9. panta 2., 3. un 4. punkta un II pielikuma noteikumiem.

2.    Dalībvalstis liek regulētām vienībām vai jauktām finanšu kontrolakciju sabiedrībām regulāri un vismaz reizi gadā informēt koordinatoru par visiem nozīmīgiem grupas iekšējiem darījumiem, ko regulētas vienības īstenojušas finanšu konglomerāta robežās, saskaņā ar šajā pantā un II pielikumā ⌦ noteiktajiem ⌫ noteikumiem. Kamēr nav izstrādāta II pielikuma pirmās rindkopas pēdējā teikumā minēto sliekšņu definīcija, grupas iekšēju darījumu uzskata par nozīmīgu, ja tā apjoms pārsniedz 5 % no kapitāla pietiekamības prasību kopējā apjoma finanšu konglomerāta līmenī.

Regulētā ⌦ vienība ⌫ 1. panta nozīmē, kas vada finanšu konglomerātu, vai — ja finanšu konglomerātu nevada regulēta ⌦ vienība ⌫ 1. panta nozīmē — jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība vai regulēta vienība finanšu konglomerātā, kuru koordinators noteicis pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm un ar finanšu konglomerātu, iesniedz koordinatoram vajadzīgo informāciju.

Uz ⌦ minētajiem ⌫ grupas iekšējiem darījumiem attiecina koordinatora papildu uzraudzību.

🡻 2011/89/ES 2. panta 7. punkta a) apakšpunkts

3.    Līdz Savienības tiesību aktu turpmākai koordinācijai dalībvalstis var noteikt kvantitatīvus ierobežojumus un kvalitatīvas prasības, atļaut savām kompetentajām iestādēm noteikt kvantitatīvus ierobežojumus vai kvalitatīvas prasības vai veikt citus uzraudzības pasākumus, ar kuriem varētu sasniegt papildu uzraudzības mērķus attiecībā uz regulētu vienību grupas iekšējiem darījumiem finanšu konglomerāta līmenī.

🡻 2002/87/EK

4.    Ja finanšu konglomerātu vada jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība, nozaru noteikumus attiecībā uz grupas iekšējiem darījumiem finanšu konglomerāta visnozīmīgākajā finanšu nozarē piemēro visai šai nozarei, ietverot jaukto finanšu kontrolakciju sabiedrību.

🡻 2011/89/ES 2. panta 7. punkta b) apakšpunkts (pielāgots)

5.    EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izdod kopīgas pamatnostādnes, kuru mērķis ir uzraudzības prakses konverģence attiecībā uz šā panta 1. līdz 4. punktā paredzētās grupas iekšējo darījumu papildu uzraudzības piemērošanu. Lai novērstu dublēšanos, ar pamatnostādnēm nodrošina, lai šajā pantā paredzētā uzraudzības instrumentu piemērošana tiktu saskaņota ar Direktīvas 2009/138/EK 245. panta piemērošanu. Tās izdod īpašas kopīgas pamatnostādnes par šā panta 1. līdz 4. punkta piemērošanu finanšu konglomerātu līdzdalībai, ja valsts uzņēmējdarbības tiesību aktu noteikumi kavē šīs direktīvas 18. panta 2. punkta piemērošanu.

🡻 2002/87/EK

9. pants

Iekšējās kontroles mehānismi un riska vadības procedūras

1.    Dalībvalstis liek regulētajām vienībām finanšu konglomerāta līmenī ieviest piemērotas riska vadības procedūras un iekšējās kontroles mehānismus, tostarp pareizas administratīvās un grāmatvedības procedūras.

2.    Riska vadības procedūras ietver:

a)pareizu vadību un pārvaldību ar stratēģiju un politikas apstiprināšanu un periodisku pārskatīšanu, ko attiecībā uz visiem iesaistītajiem riskiem veic vadošās iestādes finanšu konglomerāta līmenī;

b)piemērotu kapitāla pietiekamības politiku, lai paredzētu savu uzņēmējdarbības stratēģiju ietekmi uz riska profilu un kapitāla prasībām, kas noteiktas saskaņā ar 6. pantu un I pielikumu;

c)piemērotas procedūras, lai nodrošinātu to, ka riska uzraudzības sistēmas ir pielāgotas organizācijai un ka tiek veikti visi pasākumi, nodrošinot to, ka visos uzņēmumos, uz ko attiecas papildu uzraudzība, ieviestās sistēmas ir vienotas, lai riskus varētu novērtēt, uzraudzīt un kontrolēt finanšu konglomerāta līmenī;

🡻 2010/78/ES 2. panta 2. punkts (pielāgots)

d)pasākumus, ar ko vajadzības gadījumā veicina un attīsta piemērotus atveseļošanas un risinājumu pasākumus un plānus.

⌦ Pirmās daļas d) apakšpunktā minētos ⌫ pasākumus regulāri atjaunina.

🡻 2002/87/EK

3.    Iekšējās kontroles mehānismi ietver:

a)piemērotus mehānismus attiecībā uz kapitāla pietiekamību, lai identificētu un novērtētu visus pieņemtos riskus, kas ir būtiski, un noteiktu riskiem atbilstīgu pašu kapitāla apjomu;

b)pareizas pārskatu un grāmatvedības procedūras, lai identificētu, novērtētu, uzraudzītu un kontrolētu grupas iekšējos darījumus un riska koncentrāciju.

🡻 2011/89/ES 2. panta 8. punkta a) apakšpunkts

4.    Dalībvalstis nodrošina, lai visos uzņēmumos, uz ko atbilstīgi 5. pantam attiecas papildu uzraudzība, ir ieviesti piemēroti iekšējās kontroles mehānismi, kas ļautu iegūt datus un informāciju, kura varētu būt vajadzīga papildu uzraudzības nolūkiem.

Dalībvalstis pieprasa, lai regulētās vienības savai kompetentajai iestādei finanšu konglomerāta līmenī regulāri sniegtu ziņas par to juridisko, vadības un organizatorisko struktūru, tostarp par visām regulētām vienībām, neregulētiem meitasuzņēmumiem un nozīmīgām filiālēm.

Dalībvalstis pieprasa, lai regulētās vienības katru gadu finanšu konglomerāta līmenī vai nu pilnībā, vai arī sniedzot norādes uz līdzvērtīgu informāciju, publiskotu aprakstu par to juridisko, vadības un organizatorisko struktūru.

🡻 2002/87/EK

5.    Koordinators rūpīgi kontrolē šā panta 1. līdz 4. punktā minētās procedūras un mehānismus.

🡻 2011/89/ES 2. panta 8. punkta b) apakšpunkts (pielāgots)

6.    Kompetentās iestādes saskaņo šajā pantā paredzēto iekšējās kontroles mehānismu un riska vadības procesu papildu uzraudzības piemērošanu ar uzraudzības pārbaudes procesiem, kā paredzēts Direktīvas 2013/36/ES 97. pantā un Direktīvas 2009/138/EK 248. pantā. Šim nolūkam EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izdod kopīgas pamatnostādnes, kuru mērķis ir uzraudzības prakses konverģence attiecībā uz šajā pantā paredzētās iekšējās kontroles mehānismu un riska vadības procesu papildu uzraudzības piemērošanu, kā arī par atbilstību uzraudzības pārbaudes procesiem, kā paredzēts Direktīvas 2013/36/ES 97. pantā un Direktīvas 2009/138/EK 248. pantā. Tās izdod īpašas kopīgas pamatnostādnes par šā panta piemērošanu finanšu konglomerātu līdzdalībai, ja valsts tiesību aktu normas uzņēmējdarbības jomā kavē šīs direktīvas 18. panta 2. punkta piemērošanu.

🡻 2002/87/EK

3. IEDAĻA

🡻 2010/78/ES 2. panta 3. punkts

PASĀKUMI PAPILDU UZRAUDZĪBAS VEICINĀŠANAI UN APVIENOTĀS KOMITEJAS PILNVARAS

🡻 2010/78/ES 2. panta 4. punkts

10. pants

Apvienotās komitejas uzdevumi

Apvienotā komiteja attiecīgi saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 56. pantu nodrošina saskaņotu starpnozaru un pārrobežu uzraudzību un atbilstību Savienības tiesību aktiem.

🡻 2011/89/ES 2. panta 9. punkts (pielāgots)

11. pants

Stresa testēšana

1.    Dalībvalstis var pieprasīt, lai koordinators nodrošina pienācīgu un regulāru finanšu konglomerātu stresa testēšanu. Tās pieprasa, lai attiecīgās kompetentās iestādes pilnībā sadarbojas ar koordinatoru.

2.    Savienības mēroga stresa testu vajadzībām EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību un sadarbībā ar Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju, kas izveidota ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1092/2010 21 , var saskaņā ar ⌦ Regulām ⌫ (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 1094/2010 un (ES) Nr. 1095/2010 izstrādāt papildu parametrus, kuros būtu ietverti īpašie ar finanšu konglomerātiem saistītie riski. Koordinators stresa testu rezultātus paziņo Apvienotajai komitejai.

🡻 2002/87/EK

12. pants

Par papildu uzraudzības veikšanu atbildīgā kompetentā iestāde (koordinators)

🡻 2010/78/ES 2. panta 5. punkts

1.    Lai nodrošinātu finanšu konglomerātā esošu regulēto vienību pietiekamu papildu uzraudzību, no attiecīgo dalībvalstu kompetentajām iestādēm, tostarp to dalībvalstu kompetentajām iestādēm, kurās jauktajai finanšu kontrolakciju sabiedrībai ir galvenais birojs, ieceļ vienu koordinatoru, kas ir atbildīgs par papildu uzraudzības koordināciju un veikšanu. Informāciju par koordinatoru publicē Apvienotās komitejas tīmekļa vietnē.

🡻 2002/87/EK

2.    Iecelšana notiek, pamatojoties uz šādiem kritērijiem:

a)ja finanšu konglomerātu vada regulēta vienība, koordinatora pienākumus veic tā kompetentā iestāde, kas atbilstīgi attiecīgajiem nozaru noteikumiem ir izdevusi šai regulētajai vienībai licenci;

b)ja finanšu konglomerātu nevada regulēta vienība, koordinatora pienākumus veic kompetentā iestāde, kuru nosaka pēc šādiem principiem:

i)ja regulētas vienības mātesuzņēmums ir jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība, koordinatora pienākumus veic tā kompetentā iestāde, kas atbilstīgi attiecīgajiem nozaru noteikumiem ir šai regulētajai vienībai izdevusi licenci;

🡻 2011/89/ES 2. panta 10. punkta a) apakšpunkts

ii)ja vismaz divām regulētām vienībām ar juridisko adresi Savienībā mātesuzņēmums ir viena un tā pati jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība un ja viena no minētajām vienībām ir saņēmusi licenci tajā dalībvalstī, kurā ir jauktas finanšu kontrolakciju sabiedrības galvenais birojs, koordinatora pienākumus veic tā kompetentā iestāde, kas regulētajai vienībai minētajā dalībvalstī ir izdevusi licenci;

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

ja tajā dalībvalstī, kurā jauktajai finanšu kontrolakciju sabiedrībai ir galvenais birojs, ir saņēmušas licenci vairākas regulētas vienības, kas darbojas dažādās finanšu nozarēs, koordinatora pienākumus veic tās regulētās vienības kompetentā iestāde, kura darbojas visnozīmīgākajā finanšu nozarē;

ja finanšu konglomerātu vada vairāk nekā viena jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība ar galveno biroju dažādās dalībvalstīs un katrā no šīm ⌦ dalībvalstīm ⌫ ir regulēta vienība, koordinatora pienākumus veic tās regulētās vienības kompetentā iestāde, kuras konsolidētā bilance ir vislielākā, ja šīs vienības ir vienā un tajā pašā finanšu nozarē, vai arī tās regulētās vienības kompetentā iestāde, kura darbojas visnozīmīgākajā finanšu nozarē;

🡻 2011/89/ES 2. panta 10. punkta b) apakšpunkts

iii)ja vismaz divām regulētām vienībām ar juridisko adresi Savienībā mātesuzņēmums ir viena un tā pati jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība un neviena no minētajām vienībām nav saņēmusi licenci tajā dalībvalstī, kurā ir jauktas finanšu kontrolakciju sabiedrības galvenais birojs, koordinatora pienākumus veic tā kompetentā iestāde, kas ir izdevusi licenci regulētajai vienībai ar vislielāko kopējo konsolidēto bilanci visnozīmīgākajā finanšu nozarē;

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

iv)ja finanšu konglomerāts ir grupa bez vadošā mātesuzņēmuma, kā arī citos gadījumos, koordinatora pienākumus veic tā kompetentā iestāde, kas ir izsniegusi licenci regulētajai vienībai ar vislielāko konsolidēto bilanci visnozīmīgākajā finanšu nozarē.

3.    Īpašos gadījumos attiecīgās kompetentās iestādes pēc kopējas vienošanās var atcelt 2. punktā ⌦ noteiktos ⌫ kritērijus, ja to piemērošana būtu neatbilstīga, ņemot vērā konglomerāta struktūru un tās darbību relatīvo nozīmīgumu dažādās valstīs, un var par koordinatoru iecelt citu kompetento iestādi. Šādos gadījumos kompetentās iestādes pirms lēmuma pieņemšanas dod konglomerātam iespēju izteikt savu viedokli par šo lēmumu.

13. pants

Koordinatora pienākumi

1.    Koordinatora pienākumi attiecībā uz papildu uzraudzību ir šādi:

a)koordinēt attiecīgās vai svarīgās informācijas savākšanu un izplatīšanu parastā darba gaitā un ārkārtas situācijās, ietverot tādas informācijas izplatīšanu, kas ir svarīga kompetentās iestādes uzraudzības pienākumu veikšanai atbilstīgi nozaru noteikumiem;

b)nodrošināt finanšu konglomerāta finanšu stāvokļa rūpīgu kontroli un novērtējumu;

c)novērtēt to, kā tiek piemēroti noteikumi par kapitāla pietiekamību, riska koncentrāciju un grupas iekšējiem darījumiem, kas paredzēti 6., 7. un 8. pantā;

d)novērtēt finanšu konglomerāta struktūru, organizāciju un iekšējās kontroles sistēmu, kā tas ⌦ paredzēts ⌫ 9. pantā;

e)plānot un koordinēt uzraudzību parastā darba gaitā un ārkārtas situācijās, sadarbojoties ar citām iesaistītajām attiecīgajām kompetentajām iestādēm;

f)veikt citus pienākumus, pasākumus un pieņemt lēmumus, kas koordinatoram jāveic saskaņā ar šo direktīvu vai tās piemērošanas rezultātā.

🡻 2010/78/ES 2. panta 6. punkts (pielāgots)

Lai veicinātu un izveidotu papildu uzraudzību, pamatojoties uz plašu juridisko bāzi, koordinators un pārējās attiecīgās kompetentās iestādes un, ja vajadzīgs, citas kompetentās iestādes īsteno koordinācijas pasākumus. Saistībā ar šiem koordinācijas pasākumiem koordinatoram var uzticēt papildu uzdevumus un var noteikt kārtību, saskaņā ar kuru attiecīgās kompetentās iestādes savstarpēji īsteno lēmumu pieņemšanas procesu, kā minēts 3. un 4. pantā, 5. panta 4. punktā, 6. pantā, 14. panta 2. punktā, 20. un 22. pantā, kā arī sadarbības kārtību ar citām kompetentajām iestādēm.

Saskaņā ar attiecīgi Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 8. pantu un 56. pantā ⌦ paredzēto ⌫ procedūru EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izstrādā ⌦ kopīgas ⌫ pamatnostādnes, lai nodrošinātu uzraudzības metožu tuvināšanos, ņemot vērā vajadzību pēc uzraudzības koordinācijas pasākumu saskaņotības, kā tas ir noteikts Direktīvas 2006/48/EK 116. pantā un Direktīvas 2013/36/ES 248. panta 4. punktā.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

2.    Ja koordinatoram ir vajadzīga informācija, kas jau ir sniegta citai kompetentajai iestādei saskaņā ar nozaru noteikumiem, tas, ja iespējams, sazinās ar ⌦ minēto ⌫ iestādi, lai novērstu to, ka dublējas ziņojumi dažādajām uzraudzībā iesaistītajām kompetentajām iestādēm.

🡻 2011/89/ES 2. panta 11. punkta a) apakšpunkts

3.    Neskarot iespēju deleģēt konkrētas uzraudzības pilnvaras un pienākumus, kā paredzēts Savienības tiesību aktos, konkrētu uzdevumu uzticēšana koordinatoram attiecībā uz finanšu konglomerātam piederīgu regulētu vienību papildu uzraudzību neskar kompetento iestāžu uzdevumus un pienākumus, kā tie paredzēti nozaru noteikumos.

🡻 2011/89/ES 2. panta 11. punkta b) apakšpunkts

4.    Nepieciešamo sadarbību atbilstīgi šai iedaļai un šā panta 1., 2. un 3. punktā un 14. pantā minēto uzdevumu izpildi, un, ievērojot konfidencialitātes prasības un Savienības tiesību aktus, atbilstīgu koordināciju un sadarbību ar attiecīgajām trešo valstu uzraudzības iestādēm attiecīgā gadījumā īsteno ar to kolēģiju starpniecību, kuras izveidotas atbilstīgi Direktīvas 2013/36/ES 116. pantam vai Direktīvas 2009/138/EK 248. panta 2. punktam.

Koordinācijas pasākumus, kas minēti 1. punkta otrajā daļā, atspoguļo atsevišķos rakstiskos koordinācijas pasākumos, kuri ir ieviesti atbilstīgi Direktīvas 2013/36/ES 115. pantam vai Direktīvas 2009/138/EK 248. pantam. Koordinators, kas ir tās kolēģijas priekšsēdētājs, kura izveidota atbilstīgi Direktīvas 2013/36/ES 116. pantam vai Direktīvas 2009/138/EK 248. panta 2. punktam, izlemj, kuras citas kompetentās iestādes piedalās sanāksmē vai citā minētās kolēģijas darbībā.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

14. pants

Kompetento iestāžu sadarbība un informācijas apmaiņa

1.    Kompetentās iestādes, kas atbildīgas par finanšu konglomerātā esošu regulēto vienību uzraudzību, un kompetentā iestāde, kas šim finanšu konglomerātam iecelta par koordinatoru, cieši sadarbojas. Neskarot to attiecīgos pienākumus, kas izstrādāti nozaru noteikumos, ⌦ minētās ⌫ iestādes — neatkarīgi no tā, vai tās ir vai nav ⌦ iedibinātas ⌫tajā pašā dalībvalstī — viena otrai sniedz informāciju, kas ir būtiski svarīga vai nozīmīga, lai citas iestādes varētu veikt savus uzraudzības pienākumus atbilstīgi nozaru noteikumiem un šai direktīvai. Šajā nolūkā kompetentās iestādes un koordinators pēc pieprasījuma paziņo visu attiecīgo informāciju un pēc savas ierosmes paziņo visu būtiski svarīgo informāciju.

⌦ Minētā ⌫ sadarbība aptver vismaz informācijas vākšanu un apmaiņu šādos jautājumos:

🡻 2011/89/ES 2. panta 12. punkts

a)grupas juridiskās, vadības un organizatoriskās struktūras noteikšana, tostarp nosakot visas finanšu konglomerātam piederošas regulētās vienības, neregulētos meitasuzņēmumus un nozīmīgas filiāles, personas, kurām ir būtiska līdzdalība galējā mātesuzņēmuma līmenī, kā arī nosakot grupā esošo regulēto vienību kompetentās iestādes;

🡻 2002/87/EK

b)finanšu konglomerāta stratēģija;

c)finanšu konglomerāta finanšu situācija, īpaši saistībā ar kapitāla pietiekamību, grupas iekšējiem darījumiem, riska koncentrāciju un rentabilitāti;

d)finanšu konglomerāta galvenie akcionāri un vadība;

e)organizācija, riska vadība un iekšējās kontroles sistēmas finanšu konglomerāta līmenī;

f)procedūras informācijas savākšanai no finanšu konglomerāta vienībām, kā arī šīs informācijas pārbaude;

g)nelabvēlīga notikumu attīstība finanšu konglomerāta regulētās vienībās vai citās vienībās, kas varētu negatīvi ietekmēt regulētās vienības;

h)lielas sankcijas un ārkārtas pasākumi, ko kompetentās iestādes pieņem saskaņā ar nozaru noteikumiem vai šo direktīvu.

🡻 2010/78/ES 2. panta 7. punkts (pielāgots)

Kompetentās iestādes ⌦ saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1092/2010 15. pantu ⌫ ar turpmāk minētām iestādēm var apmainīties ar informāciju, kas nepieciešama šo iestāžu attiecīgo uzdevumu veikšanai attiecībā uz regulētajām vienībām finanšu konglomerātā saskaņā ar nozaru noteikumos noteiktajām normām: centrālās bankas, Eiropas Centrālo banku sistēma, Eiropas Centrālā banka un Eiropas Sistēmisko risku kolēģija .

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

2.    Neskarot to attiecīgos pienākumus, kas izstrādāti nozaru noteikumos, attiecīgās kompetentās iestādes pirms lēmumu pieņemšanas, ja šie lēmumi ir svarīgi citu kompetento iestāžu uzraudzības pienākumiem, savstarpēji apspriežas attiecībā uz šādiem jautājumiem:

a)izmaiņas finanšu konglomerātā esošu regulētu vienību akcionāru, organizatoriskajā vai vadības struktūrā, kam vajadzīga kompetento iestāžu piekrišana vai atļauja;

b)galvenās sankcijas vai ārkārtas pasākumi, ko noteikušas kompetentās iestādes.

Kompetentā iestāde var izlemt neapspriesties steidzamības gadījumos vai tad, ja apspriešanās varētu apdraudēt lēmumu efektivitāti. ⌦ Tādā ⌫ gadījumā kompetentā iestāde nekavējoties par to informē pārējās kompetentās iestādes.

3.    Koordinators var aicināt tās dalībvalsts, kurā mātesuzņēmumam ir galvenais birojs, kompetentās iestādes, kas pašas neveic papildu uzraudzību atbilstīgi 12. pantam, lūgt mātesuzņēmumam visu informāciju, kura varētu būt nozīmīga tā koordinācijas pasākumu veikšanai saskaņā ar 13. pantu, kā arī tam nosūtīt šo informāciju.

Ja 18. panta 2. punktā minētā informācija kādai kompetentajai iestādei jau ir iesniegta atbilstīgi nozaru noteikumiem, kompetentās iestādes, kas ir atbildīgas par papildu uzraudzības veikšanu, var vērsties pie šīs pirmās kompetentās iestādes informācijas iegūšanai.

4.    Dalībvalstis atļauj savas valsts kompetentajām iestādēm apmainīties ar 1., 2. un 3. punktā paredzēto informāciju kā savā starpā, tā ar citām iestādēm. Tas, ka tiek vākta vai glabāta informācija par kāda finanšu konglomerāta vienībām, kas nav regulētas vienības, nekādā veidā nenozīmē, ka kompetentajām iestādēm attiecībā uz šīm vienībām būtu jāveic individuāla uzraudzība.

Uz informāciju, kas saņemta saistībā ar papildu uzraudzību, un, jo īpaši, uz šajā direktīvā paredzēto informācijas apmaiņu starp kompetentajām iestādēm un starp kompetentajām iestādēm un citām iestādēm attiecina noteikumus par dienesta noslēpumu un konfidenciālas informācijas izplatīšanu, kuri izstrādāti nozaru noteikumos.

🡻 2010/78/ES 2. panta 8. punkts (pielāgots)

15. pants

Sadarbība un informācijas apmaiņa ar Apvienoto komiteju

1.    Piemērojot šo direktīvu, kompetentās iestādes sadarbojas ar Apvienoto komiteju saskaņā ar ⌦ Regulām ⌫ (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 1094/2010 un (ES) Nr. 1095/2010.

2.    Kompetentās iestādes nekavējoties sniedz Apvienotajai komitejai visu informāciju, kas tai nepieciešama tās pienākumu izpildei, attiecīgi saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 35. pantu.

🡻 2011/89/ES 2. panta 13. punkts

3.    Koordinatori Apvienotajai komitejai sniedz 9. panta 4. punktā un 14. panta 1. punkta otrās daļas a) apakšpunktā paredzēto informāciju. Apvienotā komiteja kompetentajām iestādēm dara pieejamu informāciju par finanšu konglomerātu juridisko, vadības un organizatorisko struktūru.

🡻 2011/89/ES 2. panta 14. punkts (pielāgots)

16. pants

Kopīgas pamatnostādnes

1.    EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izstrādā kopīgas pamatnostādnes par to, kā kompetentajai iestādei jāveic finanšu konglomerātu uz risku balstīti novērtējumi. Ar minētajām pamatnostādnēm jo īpaši nodrošina, lai uz risku balstīti novērtējumi ietvertu pienācīgus instrumentus nolūkā novērtēt grupas riskus, kādiem ir pakļauti finanšu konglomerāti.

2.    EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību sagatavo kopīgas pamatnostādnes, kuru mērķis ir izstrādāt uzraudzības praksi, kas ļautu veikt jauktu finanšu kontrolakciju sabiedrību papildu uzraudzību, lai pienācīgi papildinātu grupu uzraudzību, kas noteikta Direktīvā 2009/138/EK, vai attiecīgā gadījumā konsolidēto uzraudzību, kas noteikta Direktīvā 2013/36/ES. Minētās pamatnostādnes ļauj visus attiecīgos riskus iekļaut uzraudzībā, novēršot iespējamo pārklāšanos uzraudzības jomā.

🡻 2002/87/EK

17. pants

Jauktu finanšu kontrolakciju sabiedrību vadība

Dalībvalstis prasa, lai personām, kas faktiski vada kādu jauktu finanšu kontrolakciju sabiedrību, būtu pietiekami laba reputācija un pietiekama pieredze šo pienākumu veikšanai.

18. pants

Piekļuve informācijai

🡻 2010/78/ES 2. panta 9. punkts (pielāgots)

1.    Dalībvalstis nodrošina, ka to tiesību sistēmās nav nekādu juridisku šķēršļu, kas fiziskām un juridiskām personām – gan regulētām, gan neregulētām vienībām –, uz kurām attiecas papildu uzraudzība, traucētu vienai ar otru apmainīties ar informāciju, kas būtu svarīga papildu uzraudzības veikšanai, un apmainīties ar informāciju saskaņā ar šo direktīvu un apmainīties ar informāciju ar EUI attiecīgi saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 35. pantu, ja nepieciešams, arī ar Apvienotās komitejas starpniecību.

🡻 2002/87/EK

2.    Dalībvalstis nodrošina, ka to kompetentajām iestādēm, kas ir atbildīgas par papildu uzraudzības veikšanu, tieši vai netieši vēršoties pie finanšu konglomerāta regulētām vai neregulētām vienībām, būtu pieejama visa informācija, kura ir svarīga papildu uzraudzības nolūkos.

19. pants

Pārbaude

Ja, piemērojot šo direktīvu, kompetentās iestādes konkrētos gadījumos vēlas pārbaudīt informāciju attiecībā uz kādu regulētu vai neregulētu vienību, kas ir finanšu konglomerāta daļa un atrodas citā dalībvalstī, tās lūdz šo pārbaudi veikt šīs citas dalībvalsts kompetentajām iestādēm.

Iestādes, kas šādu lūgumu saņem, savas kompetences ietvaros atbild uz to, veicot pārbaudi vai ļaujot to darīt iestādēm, kas lūgumu izteikušas, vai kādam revidentam vai ekspertam.

Kompetentā iestāde, kas lūgumu izteikusi, pēc savas vēlēšanās var piedalīties pārbaudē, ja tā pati pārbaudi neveic.

20. pants

Izpildes pasākumi

Ja kādam finanšu konglomerātam piederīgas regulētās vienības nenodrošina atbilstību 6. līdz 9. panta prasībām vai ja prasības tiek ievērotas, tomēr maksātspēja var būt apdraudēta, vai ja grupas iekšējie darījumi vai riska koncentrācija apdraud regulēto vienību finanšu stāvokli, vajadzīgie pasākumi stāvokļa uzlabošanai iespējami drīz jāveic:

a)koordinatoram — attiecībā uz jauktu finanšu kontrolakciju sabiedrību;

b)kompetentajām iestādēm — attiecībā uz regulētām vienībām; šim nolūkam koordinators informē šīs kompetentās iestādes par savu atzinumu.

🡻 2010/78/ES 2. panta 10. punkts (pielāgots)

Neskarot 21. panta 2. punktu, dalībvalstis ir tiesīgas noteikt, kādus pasākumus kompetentās iestādes var veikt attiecībā uz jauktām finanšu kontrolakciju sabiedrībām. Saskaņā ar attiecīgi Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 16. un 56. pantu EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību var izstrādāt pamatnostādnes pasākumiem saistībā ar jauktām finanšu kontrolakciju sabiedrībām.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

Iesaistītās kompetentās iestādes, tostarp koordinators, ja vajadzīgs, saskaņo savas uzraudzības darbības.

21. pants

Kompetento iestāžu papildu pilnvaras

1.    Līdz nozaru noteikumu turpmākai saskaņošanai, dalībvalstis nodrošina, ka to kompetentās iestādes ir pilnvarotas veikt visus uzraudzības pasākumus, ko tās uzskata par vajadzīgiem, lai novērstu to, ka finanšu konglomerātā esoša regulētā ⌦ vienība ⌫ neievēro nozaru noteikumus, vai lai labotu šādu stāvokli.

2.    Neatkarīgi no to krimināltiesību normām, dalībvalstīm ir jānodrošina, lai jauktām finanšu kontrolakciju sabiedrībām vai to faktiskajiem vadītājiem, kas pārkāpj normatīvos vai administratīvos aktus, kuri pieņemti šīs direktīvas īstenošanai, varētu piemērot sankcijas vai noteikt pasākumus, kas paredzēti šādu pārkāpumu vai to cēloņu novēršanai. Atsevišķos gadījumos šādiem pasākumiem var būt nepieciešama tiesas iejaukšanās. Kompetentās iestādes cieši sadarbojas, lai nodrošinātu to, ka šīs sankcijas vai pasākumi rada vēlamos rezultātus.

4. IEDAĻA

TREŠĀS VALSTIS

22. pants

🡻 2011/89/ES 2. panta 15. punkta a) apakšpunkts

Mātesuzņēmumi trešā valstī

🡻 2010/78/ES 2. panta 11. punkta a) apakšpunkts (pielāgots)

1.    Neskarot nozaru noteikumus, gadījumos, uz kuriem attiecas 5. panta 3. punkts, kompetentās iestādes pārbauda, vai uz regulētām vienībām, kuru mātesuzņēmuma galvenais birojs atrodas trešā valstī, attiecas šīs trešās valsts kompetentās iestādes uzraudzība, kas ir līdzvērtīga tai uzraudzībai, kas paredzēta šīs direktīvas 5. panta 2. punktā par minēto regulēto vienību papildu uzraudzību. Pārbaudi pēc lūguma, ko iesniedzis mātesuzņēmums vai kāda regulēta vienība, kas ir saņēmusi licenci Savienībā, vai pēc savas ierosmes veic tā kompetentā iestāde, kura būtu koordinators, ja būtu piemērojami 12. panta 2. punktā ⌦ noteiktie ⌫ kritēriji.

Minētā kompetentā iestāde apspriežas ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm un dara visu iespējamo, lai ņemtu vērā visas piemērojamās pamatnostādnes, kas attiecīgi saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 16. un 56. pantu sagatavotas ar Apvienotās komitejas starpniecību.

🡻 2010/78/ES 2. panta 11. punkta b) apakšpunkts (pielāgots)

2.    Ja kompetentā iestāde nepiekrīt citas attiecīgas kompetentās iestādes pieņemtam lēmumam saskaņā ar ⌦ šā panta ⌫ 1. punktu, piemēro attiecīgi Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 19. pantu.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

3.    Ja ⌦ šā panta ⌫ 1. punktā minētā līdzvērtīgā uzraudzība nepastāv, dalībvalstis pēc analoģijas regulētajām vienībām piemēro noteikumus attiecībā uz regulēto vienību papildu uzraudzību, kas paredzēti 5. panta 2. punktā. Kā alternatīvu kompetentās iestādes var piemērot kādu no ⌦ šā panta ⌫ 4. punktā paredzētajām metodēm.

🡻 2011/89/ES 2. panta 15. punkta b) apakšpunkts

4.    Kompetentās iestādes var piemērot citas metodes, kas nodrošina finanšu konglomerātā esošu regulētu vienību atbilstīgu papildu uzraudzību. Koordinators pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm šīs metodes apstiprina. Kompetentās iestādes var jo īpaši noteikt, ka jāizveido jaukta finanšu kontrolakciju sabiedrība ar galveno biroju Savienībā, un piemērot šo direktīvu regulētajām vienībām finanšu konglomerātā, ko vada minētā kontrolakciju sabiedrība. Kompetentās iestādes nodrošina, lai ar minētajām metodēm tiktu sasniegts šajā direktīvā noteiktais papildu uzraudzības mērķis, un par to paziņo pārējām iesaistītajām kompetentajām iestādēm un Komisijai.

🡻 2011/89/ES 2. panta 16. punkts (pielāgots)

23. pants

Sadarbība ar trešo valstu kompetentajām iestādēm

Direktīvas 2013/36/ES 48. panta 1. un 2. punktu, un Direktīvas 2009/138/EK 264. pantu piemēro mutatis mutandis, risinot sarunas par nolīgumiem ar vienu vai vairākām trešām valstīm attiecībā uz finanšu konglomerātā esošo regulēto vienību papildu uzraudzības veikšanas līdzekļiem.

🡻 2002/87/EK

III NODAĻA

🡻 2011/89/ES 2. panta 17. punkts

DELEĢĒTIE AKTI UN ĪSTENOŠANAS PASĀKUMI

🡻 2011/89/ES 2. panta 18. punkts (pielāgots)

24. pants

Komisijai piešķirtās pilnvaras

Komisija tiek pilnvarota pieņemt deleģētos aktus saskaņā ar 28. pantu attiecībā uz šīs direktīvas tehniskajiem pielāgojumiem šādās jomās:

a)precīzāki 2. pantā noteikto definīciju formulējumi, lai šīs direktīvas piemērošanā ievērotu pārmaiņas finanšu tirgos;

b)terminoloģijas un šīs direktīvas definīciju formulējumu pielāgošana vēlākiem Savienības aktiem par regulētām vienībām un ar tām saistītiem jautājumiem;

c)precīzāka I pielikumā ⌦ noteikto ⌫ aprēķina metožu definīcija, lai ņemtu vērā pārmaiņas finanšu tirgos un uzraudzības metodes.

Minētajos pasākumos neiekļauj deleģēto un Komisijai piešķirto pilnvaru priekšmetu attiecībā uz 26. pantā uzskaitītajiem punktiem.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

25. pants

⌦ Finanšu konglomerātu ⌫ komiteja

1.    Komisijai palīdz Finanšu konglomerātu komiteja.

🡻 2010/78/ES 2. panta 14. punkta a) apakšpunkts (pielāgots)

2.    EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību var sniegt ⌦ kopīgas ⌫ ⌦ pamatnostādnes ⌫ attiecībā uz to, vai ar trešo valstu kompetento iestāžu papildu uzraudzības pasākumiem var sasniegt šajā direktīvā noteiktos papildu uzraudzības mērķus attiecībā uz tādam finanšu konglomerātam piederīgām regulētām vienībām, kura galvenais birojs atrodas trešā valstī. Apvienotā komiteja pastāvīgi pārskata šādas pamatnostādnes un ņem vērā izmaiņas šo kompetento iestāžu veiktajā papildu uzraudzībā.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

3.    Dalībvalstis informē ⌦ Finanšu konglomerātu ⌫ komiteju par principiem, ko tās piemēro attiecībā uz grupas iekšējo darījumu un riska koncentrācijas uzraudzību.

🡻 2010/78/ES 2. panta 15. punkts (pielāgots)

26. pants

Tehniskie standarti

1.    Lai nodrošinātu šīs direktīvas konsekventu saskaņošanu, EUI saskaņā ar attiecīgi Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 56. pantu var izstrādāt regulatīvu tehnisko standartu projektus attiecībā uz:

a)direktīvas 2. panta pirmās daļas 12. punktu, lai precizētu Direktīvas 2013/34/ES 2. panta 2. punkta piemērošanu saistībā ar šo direktīvu;

b)direktīvas 2. panta pirmās daļas 19. punktu, lai noteiktu procedūras vai precizētu kritērijus “attiecīgo kompetento iestāžu” noteikšanai;

c)direktīvas 3. panta 4. punktu, lai precizētu alternatīvos parametrus finanšu konglomerāta noteikšanai;

🡻 2011/89/ES 2. panta 20. punkta a) apakšpunkts

d)direktīvas 6. panta 2. punktu, lai nodrošinātu vienotu formātu (ar norādījumiem) un noteiktu regularitāti, kā arī attiecīgā gadījumā vienus un tos pašus ziņošanas datumus.

🡻 2010/78/ES 2. panta 15. punkts (pielāgots)

Komisija ⌦ tiek pilnvarota ⌫ pieņemt ⌦ šā punkta ⌫ pirmajā daļā minētos regulatīvos tehniskos standartus saskaņā ar 10. līdz 14. pantu attiecīgi Regulā (ES) Nr. 1093/2010, Regulā (ES) Nr. 1094/2010 un Regulā (ES) Nr. 1095/2010.

🡻 2011/89/ES 2. panta 20. punkta b) apakšpunkts (pielāgots)

2.    Lai nodrošinātu 2., 7. un 8. panta un II pielikuma konsekventu piemērošanu, EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izstrādā regulatīvo tehnisko standartu projektu, lai precīzāk formulētu 2. pantā noteiktās definīcijas un koordinētu noteikumus, kas pieņemti atbilstīgi 7. un 8. pantam un II pielikumam.

Komisija tiek pilnvarota pieņemt ⌦ šā punkta ⌫ pirmajā daļā minētos regulatīvos tehniskos standartus attiecīgi saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 10. līdz 14. pantu.

🡻 2010/78/ES 2. panta 15. punkts (pielāgots)

3.    Lai nodrošinātu vienādus šīs direktīvas piemērošanas nosacījumus, EUI saskaņā ar 56. pantu attiecīgi Regulā (ES) Nr. 1093/2010, Regulā (ES) Nr. 1094/2010 un Regulā (ES) Nr. 1095/2010 var izstrādāt īstenošanas tehnisko standartu projektus attiecībā uz:

a)direktīvas 7. panta 2. punktu, lai nodrošinātu tādu procedūru vienādus piemērošanas nosacījumus, atbilstīgi kurām jautājumus iekļauj “riska koncentrāciju” definīcijas darbības jomā 7. panta 2. punkta otrajā daļā minētajā uzraudzības pārskatā;

b)direktīvas 8. panta 2. punktu, lai nodrošinātu tādu procedūru vienādus piemērošanas nosacījumus, atbilstīgi kurām jautājumus iekļauj “grupas iekšējo darījumu” definīcijas darbības jomā 8. panta 2. punkta trešajā daļā minētajā uzraudzības pārskatā.

Komisija pieņem ⌦ šā punkta ⌫ pirmajā daļā minētos īstenošanas tehniskos standartus. ⌦ Minētos īstenošanas aktus pieņem ⌫ saskaņā ar attiecīgi Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 15. pantu.

🡻 2013/36/ES 150. panta b) punkts (pielāgots)

4.    Lai nodrošinātu šīs direktīvas I pielikuma II daļā uzskaitīto aprēķināšanas metožu konsekventu piemērošanu saistībā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 49. panta 1. punktu un Direktīvas 2009/138/EK 228. panta 1. punktu, taču neskarot šīs direktīvas 6. panta 4. punktu, EUI, izmantojot Apvienoto komiteju, izstrādā regulatīvu tehnisko standartu projektus attiecībā uz šīs direktīvas 6. panta 2. punktu.

Komisiju ⌦ tiek pilnvarota ⌫ pieņemt ⌦ šā punkta ⌫ pirmajā ⌦ daļā ⌫ minētos regulatīvos tehniskos standartus saskaņā attiecīgi ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 10. līdz 14. pantu.

🡻 2011/89/ES 2. panta 21. punkts (pielāgots)

27. pants

Kopīgas pamatnostādnes

EUI ar Apvienotās komitejas starpniecību izdod 3. panta 9. punktā, 7. panta 5. punktā, 8. panta 5. punktā, 9. panta 6. punktā, 13. panta 1. punkta trešajā daļā, 16. pantā un 25. panta 2. punktā minētās kopīgas pamatnostādnes attiecīgi saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010, Regulas (ES) Nr. 1094/2010 un Regulas (ES) Nr. 1095/2010 56. pantā noteikto procedūru.

28. pants

Deleģēšanas īstenošana

1.    Pilnvaras pieņemt deleģētos aktus Komisijai piešķir, ievērojot šajā pantā izklāstītos nosacījumus.

2.    Pilnvaras pieņemt šīs direktīvas 24. pantā minētos deleģētos aktus Komisijai piešķir uz četru gadu laikposmu no 2011. gada 9. decembra. Komisija sagatavo ziņojumu par pilnvaru deleģēšanu vēlākais sešus mēnešus pirms četru gadu laikposma beigām. Pilnvaru deleģēšana tiek automātiski pagarināta uz tāda paša ilguma laikposmiem, ja vien Eiropas Parlaments vai Padome neiebilst pret šādu pagarinājumu vēlākais trīs mēnešus pirms katra laikposma beigām.

3.    Eiropas Parlaments vai Padome jebkurā laikā var atsaukt 24. pantā minēto pilnvaru deleģēšanu. Ar lēmumu par atsaukšanu izbeidz tajā norādīto pilnvaru deleģēšanu. Lēmums stājas spēkā nākamajā dienā pēc tā publicēšanas Eiropas Savienības Oficiālajā Vēstnesī vai vēlākā dienā, kas tajā norādīta. Tas neskar jau spēkā esošos deleģētos aktus.

4. ⌦ Pirms deleģētā akta pieņemšanas Komisija apspriežas ar katras dalībvalsts ieceltajiem ekspertiem saskaņā ar principiem, kas noteikti 2016. gada 13. aprīļa Iestāžu nolīgumā par labāku likumdošanas procesu. ⌫

5.    Tiklīdz tā pieņem deleģēto aktu, Komisija par to paziņo vienlaikus Eiropas Parlamentam un Padomei.

6.    Saskaņā ar 24. pantu pieņemts deleģētais akts stājas spēkā tikai tad, ja trīs mēnešos no dienas, kad minētais akts paziņots Eiropas Parlamentam un Padomei, ne Eiropas Parlaments, ne Padome nav izteikuši iebildumus, vai ja pirms minētā laikposma beigām gan Eiropas Parlaments, gan Padome ir informējuši Komisiju par savu lēmumu neizteikt iebildumus. Pēc Eiropas Parlamenta vai Padomes iniciatīvas šo laikposmu pagarina par trīs mēnešiem.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

IV NODAĻA

AKTĪVU PĀRVALDĪŠANAS UZŅĒMUMI ⌦ , ALTERNATĪVO IEGULDĪJUMU FONDU PĀRVALDNIEKI UN INFORMĀCIJAS PIEEJAMĪBA EIROPAS VIENOTAJĀ PIEKĻUVES PUNKTĀ ⌫

29. pants

Aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumi

🡻 2011/89/ES 2. panta 22. punkts

1.    Līdz turpmākai nozaru noteikumu koordinācijai dalībvalstis nodrošina aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu iekļaušanu:

a)kredītiestāžu un ieguldījumu sabiedrību konsolidētās uzraudzības piemērošanas jomā vai apdrošināšanas grupā esošu apdrošināšanas uzņēmumu papildu uzraudzības piemērošanas jomā;

b)papildu uzraudzības piemērošanas jomā šīs direktīvas nozīmē, ja grupa ir finanšu konglomerāts;

c)noteikšanas procesā saskaņā ar 3. panta 2. punktu.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

2.    Piemērojot ⌦ 1. punktu ⌫, dalībvalstis paredz vai pilnvaro savas kompetentās iestādes izlemt to, atbilstīgi kādiem nozaru noteikumiem (banku nozare, apdrošināšanas nozare vai ieguldījumu pakalpojumu nozare) aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem piemēro konsolidēto vai papildu uzraudzību, kas minēta ⌦ 1. punkta a) apakšpunktā ⌫. ⌦ Šī punkta vajadzībām ⌫ attiecīgos nozaru noteikumus par finanšu iestāžu (ja aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumus iekļauj kredītiestāžu un ieguldījumu sabiedrību konsolidētās uzraudzības piemērošanas jomā) un pārapdrošināšanas uzņēmumu (ja aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumus iekļauj apdrošināšanas uzņēmumu papildu uzraudzības piemērošanas jomā) uzraudzības veidu un apjomu aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem piemēro mutatis mutandis. Attiecībā uz ⌦ 1. punkta b) apakšpunktā ⌫ minēto papildu uzraudzību aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu uzskata par tās nozares daļu, kurā tas ir ietverts atbilstīgi ⌦ 1. punkta a) apakšpunktam ⌫ .

Ja aktīvu pārvaldīšanas uzņēmums ir finanšu konglomerāta daļa, atsauces uz regulētu vienību un atsauces uz kompetentajām iestādēm un attiecīgajām kompetentajām iestādēm šīs direktīvas nolūkos uzskata par tādām, kas ietver, attiecīgi, aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumus un kompetentās iestādes, kuras ir atbildīgas par aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu uzraudzību. Šos noteikumus mutatis mutandis piemēro grupām, kas minētas ⌦ 1. punkta a) apakšpunktā ⌫ .

🡻 2011/89/ES 2. panta 23. punkts

30. pants

Alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieki

1.    Līdz turpmākai nozaru noteikumu koordinācijai dalībvalstis nodrošina alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieku iekļaušanu:

a)kredītiestāžu un ieguldījumu sabiedrību konsolidētās uzraudzības piemērošanas jomā vai apdrošināšanas grupā esošu apdrošināšanas uzņēmumu papildu uzraudzības piemērošanas jomā;

b)papildu uzraudzības piemērošanas jomā šīs direktīvas nozīmē, ja grupa ir finanšu konglomerāts;

c)noteikšanas procesā saskaņā ar 3. panta 2. punktu.

2.    Piemērojot 1. punktu, dalībvalstis paredz vai pilnvaro savas kompetentās iestādes izlemt, atbilstīgi kādiem nozaru noteikumiem (banku nozare, apdrošināšanas nozare vai ieguldījumu pakalpojumu nozare) alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem piemēro konsolidēto vai papildu uzraudzību, kas minēta 1. punkta a) apakšpunktā. Šī punkta vajadzībām attiecīgos nozaru noteikumus par finanšu iestāžu iekļaušanas veidu un apjomu alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem piemēro mutatis mutandis. Attiecībā 1. punkta b) apakšpunktā minēto papildu uzraudzību alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieku uzskata par tās nozares daļu, kurā tas ir ietverts atbilstīgi 1. punkta a) apakšpunktam.

Ja alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks ir finanšu konglomerāta daļa, atsauces uz regulētām vienībām un uz kompetentajām iestādēm un attiecīgajām kompetentajām iestādēm šīs direktīvas nolūkos uzskata par tādām, kas ietver attiecīgi alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekus un kompetentās iestādes, kuras ir atbildīgas par alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieku uzraudzību. Šos noteikumus grupām, kas minētas 1. punkta a) apakšpunktā, piemēro mutatis mutandis.

🡻 (ES) 2023/2864 1. pants (pielāgots)

31. pants

Informācijas pieejamība Eiropas vienotajā piekļuves punktā

1.    No 2030. gada 10. janvāra dalībvalstis nodrošina, ka, publiskojot jebkādu informāciju, kas minēta šīs direktīvas 9. panta 4. punktā, regulētās vienības vienlaikus iesniedz minēto informāciju šā panta 3. punktā minētajai informācijas vākšanas struktūrai, lai attiecīgā informācija būtu pieejama Eiropas vienotajā piekļuves punktā (ESAP), kas izveidots saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) 2023/2859 22 .

Dalībvalstis nodrošina, ka informācija atbilst šādām prasībām:

a)informācija ir iesniegta datu izgūšanai piemērotā formātā, kā noteikts Regulas (ES) 2023/2859 2. panta 3. punktā, vai – ja to prasa Savienības tiesību akti – mašīnlasāmā formātā, kā definēts minētās regulas 2. panta 4. punktā;

b)informācijai ir pievienoti šādi metadati:

i)visi tās regulētās vienības nosaukumi, uz kuru attiecas informācija;

ii)regulētās vienības juridiskās personas identifikators, kā noteikts saskaņā ar Regulas (ES) 2023/2859 7. panta 4. punkta b) apakšpunktu;

iii)regulētās vienības lielums pēc kategorijas, kā tas noteikts saskaņā ar minētās regulas 7. panta 4. punkta d) apakšpunktu;

iv)informācijas veids, kā tas klasificēts saskaņā ar minētās regulas 7. panta 4. punkta c) apakšpunktu;

v)norāde uz to, vai informācija satur personas datus.

2.    Šā panta 1. punkta b) apakšpunkta ii) punkta izpildei dalībvalstis pieprasa, lai regulētās vienības iegūst juridiskās personas identifikatoru.

3.    Lai nodrošinātu, ka šā panta 1. punktā minētā informācija ir pieejama ESAP, Regulas (ES) 2023/2859 2. panta 2. punktā definētā informācijas vākšanas struktūra ir kompetentā iestāde.

4.    Lai nodrošinātu, ka saskaņā ar 1. punktu iesniegtā informācija tiek efektīvi vākta un pārvaldīta, EVTI izstrādā īstenošanas tehnisko standartu projektu, kurā precizē šādus elementus:

a)jebkādus citus informācijai pievienojamos metadatus;

b)datu strukturēšanu informācijā;

c)kāda informācija ir jāsniedz mašīnlasāmā formātā un kāds mašīnlasāmais formāts šādos gadījumos ir jāizmanto.

Šā punkta c) apakšpunkta izpildei EVTI novērtē dažādu mašīnlasāmu formātu priekšrocības un trūkumus un veic attiecīgus izmēģinājumus uz vietas.

EVTI iesniedz Komisijai minēto īstenošanas tehnisko standartu projektus.

Komisija tiek pilnvarota pieņemt šā punkta pirmajā daļā minētos īstenošanas tehniskos standartus saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1095/2010 15. pantu.

5.    Vajadzības gadījumā EVTI pieņem ⌦ pamatnostādnes ⌫, kas nodrošina, ka saskaņā ar 4. punkta pirmās daļas a) apakšpunktu iesniegtie metadati ir pareizi.

🡻 2002/87/EK

V NODAĻA

NOBEIGUMA NOTEIKUMI

32 straipsnis

Komisijos ataskaita

🡻 (ES) 2025/2 3. pants

Līdz 2027. gada 31. decembrim Komisija ziņojumā Eiropas Parlamentam un Padomei novērtē šīs direktīvas un Direktīvas 2009/138/EK darbību šādos aspektos, jo īpaši ņemot vērā starpnozaru līdzdalības īpašumtiesību prudenciālo režīmu saskaņā ar nozaru noteikumiem, attiecībā uz vienlīdzīgiem konkurences apstākļiem:

a)vai tas, ka ir finanšu pakalpojumu uzņēmumi, uz kuriem attiecas finanšu uzraudzība saskaņā ar nozaru noteikumiem, bet kuri nav iekļauti nevienā no šajā direktīvā minētajām finanšu nozarēm, rada nevienlīdzīgus konkurences apstākļus finanšu konglomerātiem;

b)vai visi finanšu konglomerāti konsekventi īsteno noteikumus, kas reglamentē kapitāla pietiekamības prasības, tostarp tos, kas izklāstīti Komisijas Deleģētajā regulā (ES) Nr. 342/2014 23 , un vai minētie noteikumi finanšu konglomerātiem nosaka salīdzināmas vispārējas kvantitatīvas prasības neatkarīgi no tā, vai finanšu konglomerāta galvenā finanšu nozare ir banku nozare, apdrošināšanas nozare vai ieguldījumu pakalpojumu nozare;

c)vai uzraudzības pārbaudes procesi un pilnvaru un izpildes pilnvaru sadale starp koordinatoriem un nozaru uzraudzības iestādēm, jo īpaši attiecībā uz kapitāla pietiekamības prasībām, ir pietiekami skaidri un saskaņoti, lai nodrošinātu, ka kapitāla pietiekamības prasības tiek efektīvi un konsekventi izpildītas visā Savienībā neatkarīgi no tā, kurā finanšu konglomerātā darbojas galvenā finanšu nozare;

d)vai tas, ka nav identificēts uzņēmums, kas galu galā ir atbildīgs par šīs direktīvas ievērošanu, rada problēmas attiecībā uz vienlīdzīgu konkurences apstākļu nodrošināšanu

🡻 

33. pants

Atcelšana

Direktīvu 2002/87/EK, kā tā grozīta ar III pielikuma A daļā uzskaitītajām direktīvām, atceļ, neskarot dalībvalstu pienākumus attiecībā uz termiņiem III pielikuma B daļā minēto direktīvu transponēšanai valsts tiesību aktos un minēto direktīvu piemērošanas dienām.

Atsauces uz atcelto direktīvu uzskata par atsaucēm uz šo direktīvu, un tās lasa saskaņā ar atbilstības tabulu IV pielikumā.

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

34. pants

Stāšanās spēkā

Šī direktīva stājas spēkā ⌦ divdesmitajā dienā pēc ⌫ tās publicēšanas Eiropas Savienības Oficiālajā Vēstnesī.

35. pants

Adresāti

Šī direktīva ir adresēta dalībvalstīm.

Briselē,

(1)    COM(87) 868 PV.

(2)    Skat. Secinājumu A daļas 3. pielikumu.

(3)    Iekļauts likumdošanas programmā 2025. gadam.

(4)    Skat. šī priekšlikuma III pielikuma A daļu.

(5)    OV C […].

(6)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2002/87/EK (2002. gada 16. decembris) par papildu uzraudzību kredītiestādēm, apdrošināšanas uzņēmumiem un ieguldījumu sabiedrībām finanšu konglomerātos un par grozījumiem Padomes Direktīvās 73/239/EEK, 79/267/EEK, 92/49/EEK, 92/96/EEK, 93/6/EEK un 93/22/EEK, kā arī Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvās 98/78/EK un 2000/12/EK (OV L 35, 11.2.2003., 1. lpp. ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2002/87/oj ).

(7)    Skat. III pielikuma A daļu.

(8)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 1093/2010 (2010. gada 24. novembris), ar ko izveido Eiropas Uzraudzības iestādi (Eiropas Banku iestādi), groza Lēmumu Nr. 716/2009/EK un atceļ Komisijas Lēmumu 2009/78/EK (OV L 331, 15.12.2010., 12. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2010/1093/oj ).

(9)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 1094/2010 (2010. gada 24. novembris), ar ko izveido Eiropas Uzraudzības iestādi (Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi), groza Lēmumu Nr. 716/2009/EK un atceļ Komisijas Lēmumu 2009/79/EK (OV L 331, 15.12.2010., 48. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2010/1094/oj ).

(10)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 1095/2010 (2010. gada 24. novembris), ar ko izveido Eiropas Uzraudzības iestādi (Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestādi), groza Lēmumu Nr. 716/2009/EK un atceļ Komisijas Lēmumu 2009/77/EK (OV L 331, 15.12.2010., 84. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2010/1095/oj ).

(11)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2009/138/EK (2009. gada 25. novembris) par uzņēmējdarbības uzsākšanu un veikšanu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas jomā (OV L 335, 17.12.2009., 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2009/138/o j ).

(12)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2011/61/ES (2011. gada 8. jūnijs) par alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem un par grozījumiem Direktīvā 2003/41/EK, Direktīvā 2009/65/EK, Regulā (EK) Nr. 1060/2009 un Regulā (ES) Nr. 1095/2010 (OV L 174, 1.7.2011., 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2011/61/oj ).

(13)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2013/36/ES (2013. gada 26. jūnijs) par piekļuvi kredītiestāžu darbībai un kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālo uzraudzību, ar ko groza Direktīvu 2002/87/EK un atceļ Direktīvas 2006/48/EK un 2006/49/EK (OV L 176, 27.6.2013., 338. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2013/36/oj ).

(14)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2014/65/ES (2014. gada 15. maijs par finanšu instrumentu tirgiem un ar ko groza Direktīvu 2002/92/ES un Direktīvu 2011/61/ES (OV L 173, 12.6.2014., 349. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2014/65/oj ).

(15)    OV L 123, 12.5.2016., 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/agree_interinstit/2016/512/oj .

(16)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2009/65/EK (2009. gada 13. jūlijs) par normatīvo un administratīvo aktu koordināciju attiecībā uz pārvedamu vērtspapīru kolektīvo ieguldījumu uzņēmumiem (PVKIU) (OV L 302, 17.11.2009., 32. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2009/65/o ).

(17)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 575/2013 (2013. gada 26. jūnijs) par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza Regulu (ES) Nr. 648/2012 (OV L 176, 27.6.2013., 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2013/575/oj ).

(18)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2019/2033 (2019. gada 27. novembris) par prudenciālajām prasībām ieguldījumu brokeru sabiedrībām un ar ko groza Regulas (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 575/2013, (ES) Nr. 600/2014 un (ES) Nr. 806/2014 (OV L 314, 5.12.2019., 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2019/2033/oj ).

(19)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2019/2034 (2019. gada 27. novembris) par ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālo uzraudzību un ar ko groza Direktīvas 2002/87/EK, 2009/65/EK, 2011/61/ES, 2013/36/ES, 2014/59/ES un 2014/65/ES (OV L 314, 5.12.2019., 64. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2019/2034/oj ).

(20)    Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2013/34/ES ( 2013. gada 26. jūnijs ) par noteiktu veidu uzņēmumu gada finanšu pārskatiem, konsolidētajiem finanšu pārskatiem un saistītiem ziņojumiem, ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2006/43/EK un atceļ Padomes Direktīvas 78/660/EEK un 83/349/EEK (OV L 182, 29.6.2013., 19. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2013/34/oj ).

(21)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 1092/2010 (2010. gada 24. novembris) par Eiropas Savienības finanšu sistēmas makrouzraudzību un Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas izveidošanu (OV L 331, 15.12.2010., 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2010/1092/oj ).

(22)    Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2023/2859 (2023. gada 13. decembris), ar ko izveido Eiropas vienoto piekļuves punktu, kurš nodrošina centralizētu piekļuvi publiski pieejamai informācijai saistībā ar finanšu pakalpojumiem, kapitāla tirgiem un ilgtspēju (OV L, 2023/2859, 20.12.2023, ELI:  http://data.europa.eu/eli/reg/2023/2859/oj ).

(23)    Komisijas Deleģētā regula (ES) Nr. 342/2014 (2014. gada 21. janvāris), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2002/87/EK un Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 575/2013 attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kas nepieciešami, lai piemērotu kapitāla pietiekamības prasību aprēķināšanas metodes finanšu konglomerātiem (OV L 100, 3.4.2014., 1. lpp., ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2014/342/oj ).

EIROPAS KOMISIJA

Briselē, 17.2.2026

COM(2026) 74 final

PIELIKUMI

dokumentam

Priekšlikums

EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES DIREKTĪVA

par papildu uzraudzību kredītiestādēm, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas uzņēmumiem, ieguldījumu sabiedrībām , aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem vai alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem (kodificēta redakcija)

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

I PIELIKUMS

KAPITĀLA PIETIEKAMĪBA

Papildu kapitāla pietiekamības prasību aprēķināšanu ⌦ , kā minēts ⌫ 6. panta 1. punktā, ⌦ finanšu konglomerātā esošajām ⌫ regulētām vienībām veic saskaņā ar šajā pielikumā aprakstītajiem tehniskajiem principiem un vienu no norādītajām metodēm.

Neskarot nākošās daļas noteikumus, dalībvalstis ļauj savām kompetentajām iestādēm gadījumā, kad tās attiecībā uz konkrētu finanšu konglomerātu uzņemas koordinatora pienākumus, pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm un pašu konglomerātu izlemt to, kura metode šim finanšu konglomerātam jāizmanto.

Dalībvalstis var prasīt, lai aprēķini tiktu veikti pēc vienas no šajā pielikumā aprakstītajām metodēm, ja finanšu konglomerātu vada regulēta vienība, kam licence piešķirta šajā dalībvalstī. Ja finanšu konglomerātu nevada regulēta vienība 1. panta nozīmē, dalībvalstis atļauj piemērot jebkuru no šajā pielikumā aprakstītajām metodēm, izņemot gadījumus, kad attiecīgās kompetentās iestādes atrodas tajā pašā dalībvalstī, un tad šī dalībvalsts var noteikt, ka jāpiemēro kāda ⌦ no minētajām metodēm ⌫ .

I.Tehniskie principi

1.Papildu kapitāla pietiekamības prasību aprēķināšanas apmērs un veids

Neatkarīgi no tā, kuru metodi izmanto, ja vienība ir meitasuzņēmums un tai ir maksātspējas nepietiekamība vai, neregulētas finanšu nozares vienības gadījumā, nosacīta maksātspējas nepietiekamība, ņem vērā kopējo meitasuzņēmuma maksātspējas nepietiekamību. Ja šādā gadījumā pēc koordinatora uzskata tāda mātesuzņēmuma, kam pieder noteikta kapitāla daļa, atbildība ir stingri un nepārprotami ierobežota ar minēto kapitāla daļu, koordinators var atļaut meitasuzņēmuma maksātspējas nepietiekamību ņemt vērā proporcionāli.

Ja starp finanšu konglomerāta vienībām nepastāv kapitāla saikne, koordinators pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm nosaka, kādu proporcionālo daļu ņem vērā, ievērojot saistības, ko izraisa pastāvošās attiecības.

2.Citi tehniskie principi

Neatkarīgi no izmantotās finanšu konglomerātā esošu regulēto vienību papildu kapitāla pietiekamības prasību aprēķināšanas metodes atbilstīgi šā pielikuma II iedaļai, koordinators un, ja vajadzīgs, pārējās iesaistītās kompetentās iestādes nodrošina šādu principu piemērošanu:

i)jānovērš tas, ka vairākkārtēji izmanto elementus, kurus var iekļaut pašu kapitālu aprēķinā finanšu konglomerāta līmenī (pašu kapitāla vairākkārtējs izmantojums), kā arī neatbilstīga pašu kapitāla izveide grupas iekšienē; lai novērstu pašu kapitāla vairākkārtēju izmantojumu un to, ka pašu kapitāls tiek radīts grupas iekšienē, kompetentās iestādes pēc analoģijas piemēro attiecīgos principus, kas noteikti attiecīgajos nozaru noteikumos;

ii)līdz nozaru noteikumu turpmākai saskaņošanai, maksātspējas normas, kas piemērojamas dažādajām finanšu nozarēm kādā finanšu konglomerātā, sedz ar pašu kapitāla elementiem saskaņā ar attiecīgajiem nozaru noteikumiem; ja finanšu konglomerāta līmenī pastāv pašu kapitāla nepietiekamība, lai pārbaudītu atbilstību papildu maksātspējas normām, vērā ņem tikai tos pašu kapitāla elementus, kas ir atbilstīgi saskaņā ar konkrētajiem nozaru noteikumiem (starpnozaru kapitāls).

Ja nozaru noteikumos ir paredzēti ierobežojumi tādu konkrētu pašu kapitāla instrumentu atbilstībai, kas būtu uzskatāmi par starpnozaru kapitālu, ⌦ minētos ⌫ ierobežojumus mutatis mutandis piemēro, aprēķinot pašu kapitālu finanšu konglomerāta līmenī.

Aprēķinot pašu kapitālu finanšu konglomerāta līmenī, kompetentās iestādes arī ņem vērā pašu kapitāla faktisko pārvedamību un pieejamību dažādo grupas juridisko vienību starpā, ievērojot kapitāla pietiekamības noteikumu mērķus.

Ja attiecībā uz neregulētu finanšu nozares vienību nosacītu maksātspējas normu aprēķina saskaņā ar šā pielikuma II iedaļas noteikumiem, nosacīta maksātspējas norma ir pašu kapitāla prasība, kas vienībai jāievēro atbilstīgi attiecīgajiem nozaru noteikumiem, it kā tā būtu šīs konkrētās finanšu nozares regulēta vienība; attiecībā uz aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumiem, maksātspējas norma ir kapitāla prasība, kas ⌦ noteikta ⌫ Direktīvas 2009/65/EK 7. panta 1. punkta a) apakšpunktā; nosacīto maksātspējas normu jauktai finanšu kontrolakciju sabiedrībai aprēķina saskaņā ar finanšu konglomerāta visnozīmīgākās finanšu nozares noteikumiem.

II.Tehniskās aprēķināšanas metodes

1. metode: “Grāmatvedības konsolidācijas” metode

Finanšu konglomerātā esošu regulēto vienību papildu kapitāla pietiekamības prasību aprēķināšanu veic, pamatojoties uz konsolidētajiem pārskatiem.

Papildu kapitāla pietiekamības prasības aprēķina kā starpību starp:

i)finanšu konglomerāta pašu kapitālu, ko aprēķina, pamatojoties uz grupas konsolidēto stāvokli; atbilstīgie elementi ir tie elementi, ko par tādiem uzskata saskaņā ar attiecīgajiem nozaru noteikumiem;

un

ii)katrai konkrētajai grupā pārstāvētajai finanšu nozarei noteikto maksātspējas normu summu; maksātspējas normas katrā konkrētajā finanšu nozarē aprēķina saskaņā ar attiecīgajiem nozaru noteikumiem.

Minētie nozaru noteikumi ir, jo īpaši, Regulas (ES) Nr. 575/2013 Pirmās daļas II sadaļas 2. nodaļas 2. iedaļa attiecībā uz kredītiestādēm, Direktīva 2009/138/EK attiecībā uz apdrošināšanas uzņēmumiem un Direktīva 2013/36/ES attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu sabiedrībām.

Attiecībā uz neregulētām finanšu nozares vienībām, kas nav ietvertas ⌦ otrajā daļā ⌫ minētajos nozaru maksātspējas normas aprēķinos, aprēķina nosacīto maksātspējas normu.

Starpība nav negatīva.

2. metode: “Atskaitīšanas un summēšanas” metode

Finanšu konglomerātā esošu regulēto vienību papildu kapitāla pietiekamības prasību aprēķināšanu veic, pamatojoties uz katras grupā esošās vienības pārskatiem.

Papildu kapitāla pietiekamības prasības aprēķina kā starpību starp:

i)visu finanšu konglomerātā esošo regulēto un neregulēto finanšu nozares vienību pašu kapitāla summu; atbilstīgie elementi ir tie elementi, ko par tādiem uzskata saskaņā ar attiecīgajiem nozaru noteikumiem;

un

ii)summu, kas iegūta, saskaitot

–maksātspējas normas katrai grupā esošajai regulētajai un neregulētajai finanšu nozares vienībai; maksātspējas normas aprēķina saskaņā ar attiecīgajiem nozaru noteikumiem, un

–citās grupas vienībās turēto līdzdalību uzskaites vērtību.

Attiecībā uz neregulētām finanšu nozares vienībām aprēķina nosacīto maksātspējas normu. Pašu kapitālu un maksātspējas normas ņem vērā saistībā ar to proporcionālo dalību atbilstīgi 6. panta 4. punktam un šā pielikuma I iedaļai.

Starpība nav negatīva.

🡻 2011/89/ES 2. panta 24. punkts un II pielikums

3. metode: “Apvienotā metode”

Kompetentās iestādes drīkst pieļaut 1. un 2. metodes apvienojumu.

_____________

🡻 2002/87/EK (pielāgots)

II PIELIKUMS

NOTEIKUMU PAR GRUPAS IEKŠĒJIEM DARĪJUMIEM UN RISKA KONCENTRĀCIJU TEHNISKĀ PIEMĒROŠANA

Pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm, koordinators nosaka tos darījumu veidus un riskus, par ko konkrētā finanšu konglomerātā ⌦ esošām regulētajām vienībām ⌫ jāpaziņo saskaņā ar 7. panta 2. punktu un 8. panta 2. punktu par grupas iekšējo darījumu un riska koncentrācijas paziņošanu. Nosakot vai sniedzot savu atzinumu par darījumu un risku veidiem, koordinators un attiecīgās kompetentās iestādes ņem vērā konkrētā finanšu konglomerāta struktūru un tā riska vadību. Lai noteiktu nozīmīgus grupas iekšējos darījumus un nozīmīgu riska koncentrāciju, par ko jāpaziņo saskaņā ar 7. un 8. pantu, koordinators pēc apspriešanās ar pārējām attiecīgajām kompetentajām iestādēm un pašu konglomerātu nosaka atbilstīgus sliekšņus, pamatojoties uz reglamentēto pašu kapitālu un/vai tehniskiem noteikumiem.

Īstenojot kontroli attiecībā uz grupas iekšējiem darījumiem un riska koncentrāciju, koordinators jo īpaši uzrauga iespējamu kaitīgas ietekmes risku finanšu konglomerātā, interešu konflikta risku, nozaru noteikumu apiešanas risku un risku līmeni vai apjomu.

Dalībvalstis var atļaut savām kompetentajām iestādēm finanšu konglomerāta līmenī piemērot nozaru noteikumus par grupas iekšējiem darījumiem un riska koncentrāciju, lai, jo īpaši, izvairītos no nozaru noteikumu apiešanas.

_____________

🡹

III PIELIKUMS

A daļa

Atceltā direktīva ar tajā secīgi veikto grozījumu sarakstu
(minēts 32. pantā)

Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2002/87/EK (OV L 35, 11.2.2003, 1. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2002/87/oj )
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2005/1/EK (OV L 79, 24.3.2005, 9. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2005/1/oj )		Tikai 11. pants
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2008/25/EK (OV L 81, 20.3.2008, 40. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2008/25/oj )
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2010/78/ES (OV L 331, 15.12.2010, 120. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2010/78/oj )		Tikai 2. pants
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2011/89/ES (OV L 326, 8.12.2011, 113. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2011/89/oj )		Tikai 2. pants
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2013/36/ES (OV L 176, 27.6.2013, 338. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2013/36/oj )		Tikai 150. pants
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2019/2034 (OV L 314, 5.12.2019, 64. lpp., ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2019/2034/oj )		Tikai 59. pants
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2023/2864 (OV L 2023/2864, 20.12.2023, ELI:  http://data.europa.eu/eli/dir/2023/2864/oj )		Tikai 1. pants
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2025/2 (OV L 2025/2, 2.8.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2025/2/oj )		Tikai 3. pants

B daļa

Termiņi transponēšanai valsts tiesību aktos un piemērošanas dienas
(minēti 32. pantā)

Direktīva	Termiņš transponēšanai	Piemērošanas diena
2002/87/EK	2004. gada 11. augusts
2005/1/EK	2005. gada 13. maijs
2010/78/ES	2011. gada 31. decembris attiecībā uz 2. panta 1 punkta a) apakšpunktu, 2 panta 2., 5., 7. un 9. punktu un 2. panta 11. punkta b) apakšpunktu
2011/89/ES	2013. gada 10. jūnijs attiecībā uz 2. pantu, izņemot 2. panta 23. punktu, kā arī 2. panta 1. punktu un 2. panta 2. punkta a) apakšpunktu tiktāl, ciktāl minētie noteikumi groza Direktīvas 2002/87/EK 1. pantu, 2 panta pirmās daļas 4. punktu, 5.a punktu un 16. punktu un 3. panta 2. punktu attiecībā uz alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem 2013. gada 22. jūlijs attiecībā uz 2. panta 23. punktu, kā arī 2. panta 1. punktu un 2. panta 2. punkta a) apakšpunktu tiktāl, ciktāl minētie noteikumi groza Direktīvas 2002/87/EK 1. pantu, 2. panta pirmās daļas 4., 5.a un 16. punktu un 3. panta 2. punktu attiecībā uz alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem
2013/36/ES	2013. gada 31. decembris	2013. gada 31. decembris attiecībā uz 150. pantu
(ES) 2019/2034	2021. gada 26. jūnijs	2021. gada 26. jūnijs attiecībā uz 59. pantu
(ES) 2023/2864	2026. gada 10. janvāris
(ES) 2025/2	2027. gada 29. janvāris	2027. gada 30. janvāris

_____________

IV PIELIKUMS

Atbilstības tabula

Direktīva 2002/87/EK	Šī direktīva
1. panta pirmā daļa	1. pants
1. panta otrā daļa	–
2. panta pirmās daļas ievaddaļa	2. panta pirmās daļas ievaddala
2. panta pirmās daļas 1.–5. punkts	2. panta pirmās daļas 1.–5. punkts
2. panta pirmās daļas 5.a punkts	2. panta pirmās daļas 6. punkts
2. panta pirmās daļas 6. punkts	2. panta pirmās daļas 7. punkts
2. panta pirmās daļas 7. punkts	2. panta pirmās daļas 8. punkts
2. panta pirmās daļas 8. punkts	2. panta pirmās daļas 9. punkts
2. panta pirmās daļas 9. punkts	2. panta pirmās daļas 10. punkts
2. panta pirmās daļas 10. punkts	2. panta pirmās daļas 11. punkts
2. panta pirmās daļas 11. punkts	2. panta pirmās daļas 12. punkts
2. panta pirmās daļas 12. punkts	2. panta pirmās daļas 13. punkts
2. panta pirmās daļas 12.a punkts	2. panta pirmās daļas 14. punkts
2. panta pirmā daļa 13. punkts	2. panta pirmās daļas 15. punkts
2. panta pirmās daļas 14. punkts	2. panta pirmās daļas 16. punkts
2. panta pirmās daļas 15. punkts	2. panta pirmās daļas 17. punkts
2. panta pirmās daļas 16. punkts	2. panta pirmās daļas 18. punkts
2. panta pirmās daļas 17. punkts	2. panta pirmās daļas 19. punkts
2. panta pirmās daļas 18. punkts	2. panta pirmās daļas 20. punkts
2. panta pirmās daļas 19. punkts	2. panta pirmās daļas 21. punkts
2. panta otrā daļa	2. panta otrā daļa
3. panta 1., 2. un 3. punkts	3. panta 1., 2. un 3. punkts
3. panta 3.a punkts	3. panta 4. punkts
3. panta 4. punkts	3. panta 5. punkts
3. panta 5. punkts	3. panta 6. punkts
3. panta 6. punkts	3. panta 7. punkts
3. panta 7. punkts	3. panta 8. punkts
3. panta 8. punkts	3. panta 9. punkts
3. panta 9. punkts	3. panta 10. punkts
4. panta 1. punkta pirmā daļa	4. panta 1. punkta pirmā daļa
4. panta 1. punkta otrās daļas ievaddaļa	4. panta 1. punkta otrās daļas ievaddaļa
4. panta 1. punkta otrās daļas pirmais ievilkums	4. panta 1. punkta otrās daļas a) apakšpunkts
4. panta 1. punkta otrās daļas otrais ievilkums	4. panta 1. punkta otrās daļas b) apakšpunkts
4. panta 2. un 3. punkta	4. panta 2. un 3. punkts
5. līdz 8. pants 9. panta 1. punkts 9. panta 2. punkta ievaddaļa 9. panta 2. punkta a), b) un c) apakšpunkts 9. panta 2. punkta d) apakšpunkta pirmais teikums 9. panta 2. punkta d) apakšpunkta otrais teikums 9. panta 3. līdz 6. punkts	5. līdz 8. pants 9. panta 1. punkts 9. panta 2. punkta pirmās daļas ievaddaļa 9. panta 2. punkta pirmās daļas a), b) un c) apakšpunkts 9. panta 2. punkta pirmās daļas d) apakšpunkts 9. panta 2. punkta otrā daļa 9. panta 3. līdz 6. punkts
9.a pants	10. pants
9.b pants	11. pants
10. pants	12. pants
11. pants	13. pants
12. pants	14. pants
12.a pants	15. pants
12.b pants	16. pants
13. pants	17. pants
14. pants	18. pants
15. pants	19. pants
16. panta pirmās daļas ievaddaļa	20. panta pirmās daļas ievaddaļa
16. panta pirmās daļas pirmais ievilkums	20. panta pirmās daļas a) apakšpunkts
16. panta pirmās daļas otrais ievilkums	20. panta pirmās daļas b) apakšpunkts
16. panta otrā un trešā daļa	20. panta otrā un trešā daļa
17. pants	21. pants
18. panta 1. punkts	22. panta 1. punkts
18. panta 1.a punkts	22. panta 2. punkts
18. panta 2. punkts	22. panta 3. punkts
18. panta 3. punkts	22. panta 4. punkts
19. pants	23. pants
20. pants	24. pants
21. panta 1. punkts	25. panta 1. punkts
21. panta 4. punkts	25. panta 2. punkts
21. panta 6. punkts	25. panta 3. punkts
21.a panta 1. punkts	26. panta 1. punkts
21.a panta 1.a punkta pirmā daļa 21.a panta 1.a punkta otrā daļa 21.a panta 1.a punkta trešā daļa	26. panta 2. punkta pirmā daļa – 26. panta 2. punkta otrā daļa
21.a panta 2. punkta pirmās daļas ievaddaļa	26. panta 3. punkta pirmās  daļas ievaddala
21.a panta 2. punkta pirmās daļas b) apakšpunkts	26. panta 3. punkta pirmās daļas a) apakšpunkts
21.a panta 2. punkta pirmās daļas c) apakšpunkts	26. panta 3. punkta pirmās daļas b) apakšpunkts
21.a panta 2. punkta otrā daļa	26. panta 3. punkta otrā daļa
21.a panta 3. punkta pirmā daļa 21.a panta 3. punkta otrā daļa 21.a panta 3. punkta trešā daļa	26. panta 4. punkta pirmā daļa – 26. panta 4. punkta otrā daļa
21.b pants	27. pants
21.c panta 1., 2. un 3. punkts	28. panta 1., 2. un 3. punkts
–	28. panta 4. punkts
21.c panta 4. punkts	28. panta 5. punkts
21.c panta 5. punkts	28. panta 6. punkts
23. pants	–
25., 26. un 27. pants	–
29. pants	–
30. panta pirmā daļa 30. panta otrā un trešā daļa	29. panta 1. punkts 29. panta 2. punkts
30.a pants	30. pants
30.b pants	31. pants
31. pants 1.un 2. punkts	–
31. panta 3. punkts	32. pants
32. pants	–
–	33. pants
33. pants	34. pants
34. pants	35. pants
I pielikums	I pielikums
II pielikums	II pielikums
–	III pielikums
–	IV pielikums

_____________